1. STEP 1.可承受資產波動程度
  2. STEP 2.規劃投資金額
  3. STEP 3.預期投資年限
  4. STEP 4.欲想達成目標金額
  1. 我可承受的資產波動程度為

    市場配置係依據您投資計畫與需求,僅供參考。您仍應依自身之財務規劃,並基於獨立自主的審慎評斷而選定投資標的。請勿將本配置建議作為投資判斷唯一依據。本行特別提醒您,投資前應詳閱公開說明書及投資人需知,以確保自身權益。

  2. 我目前想規劃投資金額為

    TWD萬元

    目前想規劃投資金額最低為TWD 1萬元,且遞增金額為TWD 1萬元,上限為TWD 2,000萬元。

    市場配置係依據您投資計畫與需求,僅供參考。您仍應依自身之財務規劃,並基於獨立自主的審慎評斷而選定投資標的。請勿將本配置建議作為投資判斷唯一依據。本行特別提醒您,投資前應詳閱公開說明書及投資人需知,以確保自身權益。
  3. 我預期的投資年限為

    最低投資年限起始點為1年,遞增年限為1年,上限為50年。

    • 計算方式說明: 【欲想達成目標金額】的上限為【目前想投資規劃金額】乘上相關級距對應的倍數,其倍數是以各投資年限區間中最長之年數,並假定年化複利報酬約10%進行設定,但不代表實際報酬,相關級距對應的倍數如下,
      1-10年 3倍 / 11-20年 7倍 / 21-30年 18倍 / 31-40年 45倍 / 41-50年 120倍
    • 市場配置係依據您的投資計畫與需求,由i-Instant核心系統計算,謹供參考且不代表實際獲利情形,請您依自身之投資需求及財務規劃,並基於獨立自主的審慎判斷而選定投資標的,請勿將本配置建議,作為投資判斷之唯一依據。本行特別提醒您,投資前另應詳閱公開說明書及投資人需知,以確保自身權益。
  4. 我欲想達成目標金額為

    TWD萬元

    目前想規劃投資金額最低為TWD 1萬元,且遞增金額為TWD 1萬元,上限為TWD 2,000萬元。

    市場配置係依據您投資計畫與需求,僅供參考。您仍應依自身之財務規劃,並基於獨立自主的審慎評斷而選定投資標的。請勿將本配置建議作為投資判斷唯一依據。本行特別提醒您,投資前應詳閱公開說明書及投資人需知,以確保自身權益。
下一步 上一步
完成
  • 目前想規劃投資金額
  • 預計投資年限
  • 欲想達成目標金額
  • 可承受資產波動程度
    LV
    • 我不願意嘗試波動較大的投資商品,並期望能盡量保本。
    • 我不輕易嘗試波動較大的投資商品,但可接受一點點風險,以獲得小小的報酬。
    • 我願意承受一點點波動,以換取較高的報酬。
    • 我願意嘗試新鮮事物,承擔較高風險,追求較有成長性的資產。
    • 我願意承受較大風險,來獲取最大報酬。
投資組合配置
  • 投資組合配置
  • 預期投資報酬
  • 歷史績效
  • 市場說明
調整您的投資計畫 由此隨時調整您的投資計畫
您輸入的投資金額為 TWD 60,000
依投資條件配置投資比例金額如下

投資類型配置

建議配置比重

風險報酬等級

以上市場配置係依據您投資計畫與需求,僅供參考。您仍應依自身之財務規劃,並基於獨立自主的審慎評斷而選定投資標的。請勿將本配置建議作為投資判斷唯一依據。本行特別提醒您,投資前應詳閱公開說明書及投資人需知,以確保自身權益。

共同基金投資警語
各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,本行及基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本行及基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用等)已揭露於基金公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站查閱。基金並非存款,基金投資非屬存款保險承保範圍投資人需自負盈虧。基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,其中可能之最大損失為全部信託本金。投資人應依其自行判斷進行投資。
預估於年第
預期報酬將超越投資目標
單位:萬
  • 目標金額
  • 較佳表現
  • 預期報酬
  • 較差表現

預期投資報酬率

資料來源:Lipper
  • 預期投資報酬率的計算方式是依據顧客可承受資產波動程度、目前想規劃投資金額、預期投資年限和欲想達成目標金額,提供最適投資組合配置。假設此最適投資組合配置不變下,計算其歷史報酬率,並以此當作預期報酬率推估未來幾年的績效走勢,但實際狀況仍會依市場環境或顧客實際之情況為準。
  • 投資組合配置估算是建立在玉山投資研究團隊對目前市場環境的觀點並結合效率前緣模型產出客製化投資組合配置。
  • 歷史報酬率計算基準是根據過去(五年)相對應Lipper大盤指數(如全球市場對應MSCI全球股價指數)的加權平均報酬率為歷史報酬率。
  • 假定大盤的漲跌幅呈現常態分配,並在建議參考投資組合配置不變下,考量未來市場變化,該投資組合配置較佳或較差表現,以兩倍標準差為上、下限基準計算。
  • 上述預期投資報酬不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其實際結果亦可能不同,可能較高或較低。
以上市場配置係依據您投資計畫與需求,僅供參考。您仍應依自身之財務規劃,並基於獨立自主的審慎評斷而選定投資標的。請勿將本配置建議作為投資判斷唯一依據。本行特別提醒您,投資前應詳閱公開說明書及投資人需知,以確保自身權益。

關於歷史績效

資料更新日期: 資料來源:Lipper

上圖歷史績效,在假設建議的投資組合配置不變下,計算過去(五年)相對應Lipper大盤指數(如全球市場對應MSCI全球股價指數)的加權平均歷史報酬率,但投資人因不同時間進場而有不同投資績效,過去績效亦不代表未來績效之保證。

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金額 TWD 比重 %

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以上市場配置係依據您投資計畫與需求,僅供參考。您仍應依自身之財務規劃,並基於獨立自主的審慎評斷而選定投資標的。請勿將本配置建議作為投資判斷唯一依據。本行特別提醒您,投資前應詳閱公開說明書及投資人需知,以確保自身權益。

各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,本行及基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本行及基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用等)已揭露於基金公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站境外基金資訊觀測站查閱。基金並非存款,基金投資非屬存款保險承保範圍投資人需自負盈虧。基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,其中可能之最大損失為全部信託本金。投資人應依其自行判斷進行投資。

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