輕鬆理財,就靠定期定額
小額投資也能追求所有夢想:教育、退休、購車、旅行、購屋
投資人都知道「買低賣高」的原則,但市場下跌時,多數人卻不敢進場申購基金,這時唯有透過「定期定額」投資方式,不但兼具強迫儲蓄與投資的好處,也可以發揮平均成本的效益,未來市場上漲時,更可彰顯逢低佈局的優勢,以長期投資方式參與未來成長機會!
精選定期定額基金
風險
屬性
基金
代碼
基金名稱 基金類型 定期定額累積報酬率(%) 風險 申購
近1年 近2年 近3年 標準差 Sharpe
積極 2721 台新羅傑斯環球資源指數基金

跨國投資指數型

4.63 NA NA 5.81 0.51 直接申購基金
3318 群益東協成長基金

跨國投資股票型區域型

12.56 12.04 16.37 12.44 0.49 直接申購基金
AQ06 美盛凱利美國積極成長基金A類股美元累積型

美國

13.96 30.97 46.48 10.3 0.73 直接申購基金
AT02 百達-全球高息精選-R美元月配息(本基金之配息來源可能為本金)

全球

4.91 12.97 20.52 8.07 0.52 直接申購基金
AP16 ING(L)Renta新興市場債券基金月配(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

新興市場

6.63 6.43 NA 5.21 0.66 直接申購基金
穩健 AI07 瀚亞投資-全球價值股票基金

全球

6.91 19.51 29.93 7.92 0.64 直接申購基金
AGC6 貝萊德亞太股票收益基金A2-USD

亞太不含日本

9.17 14.97 23.89 10.47 0.52 直接申購基金
4009 聯博多元資產收益組合基金A2不配息(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金)

全球組合型平衡型

NA NA NA NA NA 直接申購基金
KK09 富蘭克林坦伯頓全球投資系列新興國家固定收益基金美元A(Qdis)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

新興市場

3.44 3.65 7.83 5.57 0.4 直接申購基金
AG40 貝萊德美元高收益債券基金A2-USD(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

北美

4.21 8.19 14.31 2.48 1.06 直接申購基金
保守 5001 貝萊德亞美利加收益基金(本基金配息可能涉及本金)

全球組合型平衡型

NA NA NA NA NA 直接申購基金
NN87 聯博新興市場多元收益基金AD月配級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

新興市場

8.21 NA NA 8.53 0.4 直接申購基金
KK40 富蘭克林坦伯頓全球投資系列穩定月收益基金美元A(Mdis)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

美國

6.7 12.54 18.95 5.37 0.73 直接申購基金
2020 國泰新興高收益債券基金-配息(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

債券型海外債券型

4.69 3.88 2.88 4.44 0.52 直接申購基金
2429 瀚亞全球高收益債券基金B配息(台幣)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

債券型海外債券型

2.89 5.49 10.96 2.87 0.72 直接申購基金
註1: 以上定期定額累積報酬率及風險資料來源:嘉實資訊統計至2014/8/31止,以原幣計價。
註2: 嘉實資訊假設每月月底扣款、遇例假日則以前一營業日計算。例如:一年期之累積投資成果係假設自2013/9/1起(含)每月月底扣款,共計扣款12次之截至2014/8/31止計算而得之歷史報酬,其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。
註3: Standard deviation – 標準差,被廣泛運用在股票以及共同基金投資風險的衡量上,主要是根據基金淨值或股價於一段時間內波動的情況計算而來的。一般而言,標準差愈大,表示淨值或股價的漲跌較劇烈,風險程度也較大。
註4: Sharpe ratio – 夏普指數,為一經風險調整後之績效指標,代表投資人每多承擔一分風險,可以拿到較無風險報酬率(例如定存利率)高出幾分的報酬;若為正值,代表基金承擔報酬率波動風險有正的回饋;若為負值,代表承受風險但報酬率反而不如銀行利率。基金的夏普指數愈高,表示在考慮風險因素後的回報情況愈高,為較佳的基金。
其他註釋同現行揭露
 
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