輕鬆理財,就靠定期定額
小額投資也能追求所有夢想:教育、退休、購車、旅行、購屋
投資人都知道「買低賣高」的原則,但市場下跌時,多數人卻不敢進場申購基金,這時唯有透過「定期定額」投資方式,不但兼具強迫儲蓄與投資的好處,也可以發揮平均成本的效益,未來市場上漲時,更可彰顯逢低佈局的優勢,以長期投資方式參與未來成長機會!
精選定期定額基金
風險
屬性
基金
代碼
基金名稱 基金類型 定期定額累積報酬率(%) 風險 申購
近1年 近2年 近3年 標準差 Sharpe
積極 AQ06 美盛凱利美國積極成長A美元累積 美國
14.33
30.9
41.88
12.64
0.58
直接申購基金
2721 台新羅傑斯環球資源指數基金 跨國投資指數型
4.33
NA
NA
14.09
0.09
直接申購基金
CC71 摩根歐洲小型企業(歐元)A股(分派) 歐洲
17.59
36.65
46.26
16.62
0.5
直接申購基金
AA52 富達南歐-歐元 南歐
19.89
38.81
46.48
17.61
0.48
直接申購基金
KK32 富坦-生技領航美元A(acc) 全球
22.69
51.78
78.01
25.87
0.52
直接申購基金
穩健 AI07 瀚亞-全球價值股票 全球
8.32
21.24
27.19
12.06
0.42
直接申購基金
AP24 瀚亞-美國優質債券A(本基金配息來源可能為本金) 美國
5.38
16.08
22.28
10.33
0.31
直接申購基金
AA44 富達歐洲平衡 歐洲
5.52
14.29
21.71
10.54
0.28
直接申購基金
KK40 富坦-穩定月收益美元A(Mdis)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) 美國
6.25
11.94
16.68
8.94
0.28
直接申購基金
AR03 路博邁NB高收益債券T累積(美元)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金) 美國
3.99
NA
NA
7.79
0.19
直接申購基金
保守 AG30 貝萊德環球資產配置A2-USD 全球
3.46
9.23
12
9.06
0.23
直接申購基金
CCA1 摩根多重收益基金(美元對沖)A股(每季派息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 全球
2
7.44
NA
9.77
0.11
直接申購基金
AP02 ING(L)Renta環球高收益月配(美元)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 全球
4.98
10.24
15.24
6.75
0.3
直接申購基金
2807 富蘭克林華美積極回報債券組合基金-累積型(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) 全球組合型債券型
2.44
5
7.87
5.38
0.08
直接申購基金
AA63 富達歐洲高收益(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券) 歐洲
5.74
12.6
19.08
5.61
0.43
直接申購基金
註1: 以上定期定額累積報酬率及風險資料來源:嘉實資訊統計至2014/3/31止,以原幣計價。
註2: 定期定額扣款日期為每月月底。
註3: Standard deviation – 標準差,被廣泛運用在股票以及共同基金投資風險的衡量上,主要是根據基金淨值或股價於一段時間內波動的情況計算而來的。一般而言,標準差愈大,表示淨值或股價的漲跌較劇烈,風險程度也較大。
註4: Sharpe ratio – 夏普指數,為一經風險調整後之績效指標,代表投資人每多承擔一分風險,可以拿到較無風險報酬率(例如定存利率)高出幾分的報酬;若為正值,代表基金承擔報酬率波動風險有正的回饋;若為負值,代表承受風險但報酬率反而不如銀行利率。基金的夏普指數愈高,表示在考慮風險因素後的回報情況愈高,為較佳的基金。
其他註釋同現行揭露
 
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