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詳細活動資訊

  • 投資定期(不)定額穩健準備退休金
  • 活動期間 2024/01/01 - 2024/06/28 15:30
    產品類別 限定嚴選、目標及趨勢系列之精選境內及境外基金; 產品類別不含ETF、貨幣(市場)型基金及後收型基金
    交易通路 個人網路銀行、行動銀行(不含理財快易通)
    優惠折數 定期(不)定額申購手續費3折
    註:詳細優惠內容請詳見下方注意事項

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  • 以上配置係依據您投資計畫與需求假設試算,僅供參考。您仍應依於本行所測之風險承受等級及自身之財務規劃,並基於獨立自主的審慎評斷而選定投資標的。請勿將本配置建議作為投資判斷唯一依據。本行特別提醒您,投資前應詳閱公開說明書及投資人需知,以確保自身權益。
  • 本行所提供之資訊僅供參考用途。本行當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本行並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,應審慎衡量本身之需求及投資風險,並就投資結果自行負責。未經本行許可,本資料及訊息不得逕行抄錄、翻印或另作派發。
  • 投資建議均依市場變動而差異,投資前請務必留意市場最新訊息。本行以上市場資訊與分析,不涉及特定投資標的之建議。投資人因不同時間進場而有不同投資績效,過去績效亦不代表未來績效之保證。

更多活動

e起退休go注意事項

  1. 本活動期間為2024/01/01 - 2024/06/28 15:30,優惠交易通路僅限於個人網路銀行及行動銀行申購基金(不含理財快易通);交易方式僅限於新增首扣定期(不)定額申購交易,享該筆交易終身申購手續費優惠(大樂扣方案不適用);產品類別不含ETF、貨幣(市場)型基金及後收型基金。
  2. 「定期不定額」申購手續費依每次實際扣款金額計算收取,若手續費低於最低申購手續費,則依最低申購手續費收取。相關說明如下:
    (1)境內基金每次最低申購手續費為新臺幣50元整或等值外幣(OBU戶最低收取等值美元貳元整)。
    (2)境外基金每次最低申購手續費為新臺幣100元整或等值外幣(OBU戶最低收取等值美元肆元整)。
  3. 各基金於公開(含簡式)說明書或投資人須知揭露之風險報酬等級,係依據投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」而訂定,該分類標準非強制適用。本行係經綜合評估個別產品投資配置及風險指標,自行訂定個別產品之風險報酬等級,並依風險程度由低至高區分為「RR1」、「RR2」、「RR3」、「RR4」、「RR5」五個等級,其可能與各基金於公開(含簡式)說明書或投資人須知揭露之風險報酬等級有所不同。提醒您本行產品風險報酬等級可能會因為個別產品投資配置及風險指標之變化而進行調整。
  4. 更多注意事項可參考 交易說明
  5. 玉山銀行保留隨時修改、變更、終止本活動之權利,其他未盡事宜將於後續公告並實施。
  • 共同基金投資警語
  • 各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,本行及基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本行及基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用等)已揭露於基金公開說明書或投資人須知中,投資人可至 公開資訊觀測站境外基金資訊觀測站查閱。基金並非存款,基金投資非屬存款保險承保範圍,投資人需自負盈虧。基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,其中可能之最大損失為全部信託本金,投資人應依其自行判斷進行投資。
  • 定期定額投資警語
  • 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
依行政院主計處家庭收支調查統計表,108 年度家庭平均每戶消費支出:台北市 96,042 元; 高雄市 70,202 元; 雲林縣 50,176 元; 台東縣 43,816 元
依 108 年簡易生命表,男性平均壽命 77.7 歲、女性平均壽命 84.2 歲推算
含活定存、股票、保險、基金、債券、行外資產等總和,將以(預期投資報酬率 - 通膨率)進行資產成長計算
年化報酬率參考:保守型:3~5%; 穩健型:5~7%; 成長型:7~9%; 積極型:9~11%
將退休後每月花費依通膨折現回退休時點所需的總額 ; 通膨依 110 年所預估之消費者物價指數成長率:1.33%
= 所需退休金總額 - 退休年齡時資產價值[(現有投資資產 + 未來投資計劃)*(預期投資報酬率 - 通膨率)之複利公式所計算出]