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退休生活小測驗

退休就像展開一趟新的人生旅程,先來測試看看你的旅程屬於哪一型吧!

Q1 選擇喜歡的行李箱款式?
Q2 必需品外,如果只能夠再帶一件物品,你會選以下哪一樣呢?

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退休理財試算

這趟旅程可能需要多少旅費?試算退休金目標,理財規劃更有方向!

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退休時所需退休金缺口

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  • 以上配置係依據您投資計畫與需求假設試算,僅供參考。您仍應依於本行所測之風險承受等級及自身之財務規劃,並基於獨立自主的審慎評斷而選定投資標的。請勿將本配置建議作為投資判斷唯一依據。本行特別提醒您,投資前應詳閱公開說明書及投資人需知,以確保自身權益。
  • 本行所提供之資訊僅供參考用途。本行當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本行並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,應審慎衡量本身之需求及投資風險,並就投資結果自行負責。未經本行許可,本資料及訊息不得逕行抄錄、翻印或另作派發。
  • 投資建議均依市場變動而差異,投資前請務必留意市場最新訊息。本行以上市場資訊與分析,不涉及特定投資標的之建議。投資人因不同時間進場而有不同投資績效,過去績效亦不代表未來績效之保證。

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更多活動

e起退休go注意事項

  1. 本活動期間為2021/7/1-2021/12/31 15:30,優惠交易通路僅限於個人網路銀行及行動銀行申購基金(不含理財快易通);交易方式僅限於定期(不)定額申購(含續扣),定期定額不含大樂扣方案;產品類別不含ETF、貨幣市場型基金及後收型基金。
  2. 「定期不定額」申購手續費依每次實際扣款金額計算收取,若手續費低於最低申購手續費,則依最低申購手續費收取。相關說明如下:
    (1)國內基金每次最低申購手續費為新臺幣50元整。
    (2)境外基金每次最低申購手續費為新臺幣100元整(或等值外幣)。
  3. 更多注意事項可參考 交易說明
  4. 玉山銀行保留隨時修改、變更、終止本活動之權利,其他未盡事宜將於後續公告並實施。
  • 共同基金投資警語
  • 各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,本行及基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本行及基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用等)已揭露於基金公開說明書或投資人須知中,投資人可至 公開資訊觀測站境外基金資訊觀測站查閱。基金並非存款,基金投資非屬存款保險承保範圍,投資人需自負盈虧。基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,其中可能之最大損失為全部信託本金,投資人應依其自行判斷進行投資。
  • 定期定額投資警語
  • 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
依行政院主計處家庭收支調查統計表,108 年度家庭平均每戶消費支出:台北市 96,042 元; 高雄市 70,202 元; 雲林縣 50,176 元; 台東縣 43,816 元
依 108 年簡易生命表,男性平均壽命 77.7 歲、女性平均壽命 84.2 歲推算
含活定存、股票、保險、基金、債券、行外資產等總和,將以(預期投資報酬率 - 通膨率)進行資產成長計算
年化報酬率參考:保守型:3~5%; 穩健型:5~7%; 成長型:7~9%; 積極型:9~11%
將退休後每月花費依通膨折現回退休時點所需的總額 ; 通膨依 110 年所預估之消費者物價指數成長率:1.33%
= 所需退休金總額 - 退休年齡時資產價值[(現有投資資產 + 未來投資計劃)*(預期投資報酬率 - 通膨率)之複利公式所計算出]