玉山定期定額

聰明理財



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玉山專家嚴選

2019年11月定期(不)定額優惠基金(11/25)前享5折優惠

積極型

代表你較勇於嘗試新觀念新方法新事物,也願意利用風險較高或是新推出的金融商品作為投資工具,來獲取較高的報酬,屬於行為積極的理財投資者,具有較高的投資風險容忍度。儘管金融投資工具擁有高報酬、高風險的特性,但高風險卻不保證必然可獲得較高的投資報酬。建議在選擇理財投資工具時,除了高報酬率之外,也應該注意其風險高低,以免過於樂觀而忽略了所隱含的風險。

適合的共同基金風險報酬等級為:RR1-RR5

成長型

代表你願意承受部分風險,追求資產能有成長的機會,個性較為積極主動,生活中願意嘗試新鮮的事物,對理財相關的產品接受度較高,在資產配置中可將共同基金列為資產成長主力,但也別忘了應保持持有部分的流動資金及定存,使資產在穩定中成長。

適合的共同基金風險報酬等級為:RR1-RR4

穩健型

代表你願意承受稍高的風險,以獲取較高的報酬,但每當作一個決策時,必定會慎重評估其可能隱含的損失風險,風險承受度適中。建議可以多吸收各種投資理財或新金融商品的相關知識,以利在不同的經濟景氣循環下選擇適當的金融投資工具,達成理財目標。

適合的共同基金風險報酬等級為:RR1-RR3

保守型

代表你個性較穩重,期待投資能夠盡量保本並有穩定的回報,不輕易嘗試波動較大的金融投資工具,其實對金融投資工具而言,高報酬、高風險雖然是一體的兩面,但只要仔細瞭解不同金融投資商品的特質並規劃得當,納入一些相對風險較低的金融投資工具,將更能完成各項理財規劃。

適合的共同基金風險報酬等級為:RR1-RR2

注意事項

  1. 以上定期定額累積報酬率及風險資料來源:嘉實資訊統計至2019/9/30止,以原幣計價。
  2. 嘉實資訊假設每月月底扣款、遇例假日則以前一營業日計算。例如:一年期之累積投資成果係假設自2018/10/1起(含)每月月底扣款,共計扣款12次之截至2019/9/30止計算而得之歷史報酬,其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。
  3. Standard deviation – 標準差,被廣泛運用在股票以及共同基金投資風險的衡量上,主要是根據基金淨值或股價於一段時間內波動的情況計算而來的。一般而言,標準差愈大,表示淨值或股價的漲跌較劇烈,風險程度也較大。
  4. Sharpe ratio – 夏普指數,為一經風險調整後之績效指標,代表投資人每多承擔一分風險,可以拿到較無風險報酬率(例如定存利率)高出幾分的報酬;若為正值,代表基金承擔報酬率波動風險有正的回饋;若為負值,代表承受風險但報酬率反而不如銀行利率。基金的夏普指數愈高,表示在考慮風險因素後的回報情況愈高,為較佳的基金。
  5. 本優惠交易通路僅限於網路/行動銀行申購基金(不含理財快易通);產品類別不含ETF、貨幣市場型基金及後收型基金。
  6. 本網頁基金亦適用大樂扣方案,詳細內容請參照大樂扣網頁說明
  7. 「定期不定額」申購手續費依每次實際扣款金額計算收取,若手續費低於最低申購手續費,則依最低申購手續費收取。相關說明如下:
    (1)國內基金每次最低申購手續費為新臺幣50元整。
    (2)境外基金每次最低申購手續費為新臺幣100元整(或等值外幣)。
  8. 更多注意事項可參考交易說明