活動期間 | 2024/1/1-2024/6/28 15:30 |
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產品類別 | 精選境內及境外基金之ESG主題標的;產品類別不含ETF、貨幣(市場)型基金及後收型基金 |
交易通路 | 個人網路銀行、行動銀行(不含理財快易通) |
優惠方式 | 定期(不)定額基金申購手續費0元 |
ESG為Environmental(環境)、Social(社會)、Governance(公司治理)三大面向縮寫,2004年由聯合國提出此概念,期望企業兼顧企業獲利的同時,也使社會、環境永續發展。
玉山財富管理專家團隊嚴選攸關 E (環境)、 S (社會)、 G(公司治理)議題的基金,讓您在投資理財時,也替永續盡一份心力!
活動期間 | 2024/1/1-2024/6/28 15:30 |
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產品類別 | 精選境內及境外基金之ESG主題標的;產品類別不含ETF、貨幣(市場)型基金及後收型基金 |
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玉山行動銀行
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淨零排放勢在必行
涵蓋再生能源、能源效率等,分散單一產業風險
趨勢正向,長期投資優選
資料來源:富蘭克林坦伯頓基金集團,富蘭克林證券投顧整理,2023/12/4。
F股與A股費用說明:基金F股股份在贖回時,基金公司將依持有期間長短收取1%~3%不同比率之遞延銷售手續費,該費用將自贖回總額中扣除。手續費雖可遞延收取,惟每年仍需支付1.00%的分銷費,可能造成實際負擔費用增加。F股之遞延銷售手續費係以贖回股份的淨資產價值或申購時的淨資產價值孰低為基礎。F股與A股適用相同之投資經理費用及維護費用年率,惟F股另需每年支付平均淨資產價值之1%分銷費,該費用係反映於每日基金淨值中,投資人無需額外支付。基金相關費用請參閱境外基金資訊觀測站所公告之公開說明書及投資人須知或逕向本公司網站查閱。
F股注意事項:持有基金F股股份滿36個月(即3年),將免費自動轉入相同基金的A股股份。
*資料來源:指標雜誌,截至2023/2/20,獎項評選期間截至各頒獎年度前一年9月底止,在個別類別擊敗同業者將榮獲「同級最佳獎」。
投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。基金過去績效不代表未來績效之保證。
101年金管投顧新字第025號 | 富蘭克林證券投顧獨立經營管理
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兼具追成長及穩波動 掌握淨零減碳大商機
5大趨勢機會 聚焦7大主題商機
嚴選ESG 顧收益降風險
進行3層ESG篩選關卡
近年來,在各國政府與監管機關的倡議下,投資人對於永續與ESG之意識逐漸覺醒,促使企業更加重視減碳與社會責任。截至2021年底,已有1500間金融機構宣布撤資石化燃料產業,並宣布加碼投資再生能源。在這樣的氛圍下,雖然「永續」本身並非一種投資風格或是產業,但是已經成為一種在財務表現之外,篩選企業的方式。根據美國銀行的研究顯示,在ESG三項因子中,「G」也就是公司治理,是相對容易量化與產生正面財務影響的因子。其原因在於「G」即在於檢視董事會是否公平對待每一位利害關係人,做出有利於公司、股東、員工、供應商、社會與環境之決策。這些決策行為自然也會影響到公司未來競爭力與財務表現。
在淨零碳排已成為全球活動的前提下,環境保護與企業社會責任已經不僅限於慈善活動,或是企業自發性行為,而是會影響商業機會與未來成長的重要策略。以手機供應鏈為例,許多終端品牌廠商將碳排放的範疇,從自身企業,擴展到整個供應鏈與材料回收技術,包括整個產品生命週期的碳足跡。也驅動許多企業增加節能減碳相關投資,強化自身的「永續力」,增加營運「續航力」。而藉由ESG評分機制,則可以協助投資人辨識與發掘這些具有相對前瞻眼光的企業,創造較佳的投資潛力。
雖然擁有較高ESG評等的企業無法直接與「永續」畫上等號,但相對重視ESG的企業,通常有較高的風險意識,品質較佳的經營團隊與眼光較長遠的營運策略。而具有這些經營特質的公司,往往可以締造較好的營運績效,自然股價表現也相對較為穩健。尤其各類市場均有各自的循環週期,藉由ESG做出適當篩選,可以協助投資人發掘那些營運較不受景氣循環影響之企業。MSCI, Sustainalytics ( MorningStar旗下)與Refinitiv為知名之ESG評等研究機構,若檢視這三家機構所篩選出ESG評比前四分之一的企業,可發現其相對績效,往往優於市場平均表現。基金經理人則可以利用ESG評比工具來發掘既有利於社會與環境,又有較好獲利品質之公司,為投資人締造穩健績效。
氣候變遷正改變全球投資市場和經濟的運作模式。全球各國政策作多與資金挹注趨勢,料將推升ESG (環境、社會與治理,Environmental, Social and Governance) 與永續投資多頭再啟航。從2018年歐盟永續金融行動計劃、2022年美國拜登政府的氣候行動、到2022年第27屆聯合國氣候峰會的重大決議與突破議程,顯示成熟與新興市場各國政府皆益發體認氣候適應、環境轉型與低碳經濟的重要;而根據 CREATE-Research 與歐洲最大資產管理公司 - Amundi 鋒裕匯理資產管理於2022年12月發布的最新退休基金調查報告*,六成的調查參與者預期未來三年將增加主題式基金投資比重,其中最獲青睞(76%) 的投資主題即為ESG。
近年來全球永續資本市場發展加速,永續金融相關立法相繼出爐,以支持永續金融成長。預估金融市場可望在此更堅實管理基礎之下,過渡至受監理的標準化環境,提升透明度,有助參與者詮釋應用,從而推動永續金融發展。
2018年推出的「歐盟永續金融行動計畫」即是永續金融範疇下,管理歐洲金融市場參與者的系列政策範例。該計畫著眼實現歐洲綠色新政、聯合國永續發展目標 (SDGs),以及2015年巴黎協議等國際政策目標,使歐盟能於2050年達到碳中和;其後歐盟2021年推出的策略補充,亦為歐洲永續經濟轉型提供資金。整體行動計劃規範包含五大建構元素:歐盟永續金融分類法、企業永續性報告指令、永續金融揭露規範 (SFDR)、金融市場工具指令 (MiFID) 與保險銷售指令、歐盟基準規範,範圍涵蓋資產管理公司、保險公司、銀行與退休基金。
儘管短期內仍有挑戰,Amundi 鋒裕匯理研究中心認為,歐盟永續金融行動計畫將可望加速動員永續金融,並為尋求永續金融標準化方法的全球主管機關樹立榜樣,進而強化歐盟在ESG 與永續投資的領導地位,有益整體ESG 與永續投資市場發展。
拜登政府2022年8月簽署的「降低通膨法案」,是美國史上最大的氣候行動,其中3,690億美元,將投入能源安全和氣候變遷相關領域,有助美國實現其從2005到2030年將溫室氣體排放量減少50%的目標。
到2030年之前,該法案可望能提供補貼、貸款稅收優惠,在建築、製造、節能服務業等領域,創造130萬個新職缺,並刺激內需經濟、扶植產業發展,為GDP帶來0.6-0.8%的增幅。法案將可望在未來10年 (2023-2032) 對美國新能源供應基礎設施帶來近35,000億美元的累計投資,並激勵家庭與企業對能源系統進行重大投資,亦將促進重要潔淨能源技術的創新與成熟、建立潔淨能源供應鏈、改善公共衛生以及環境正義,降低美國對化石燃料及高碳能源的依賴度。
相對於美國對綠色產業進行補貼、支持低碳技術和綠色基礎建設的策略,歐洲的氣候行動則是聚焦於碳稅與碳市場。Amundi 鋒裕匯理研究中心看好美國的綠色產業政策;歐洲若能跟進此務實方式,亦需廣泛投資綠色產業,碳市場路線則可透過積極財政措施得到有效補充。
面對極端氣候、能源危機與地緣政治陰霾,2022年第27屆聯合國氣候峰會 (COP27) 做出歷史性決議 - 為遭受氣候災害重創的國家提供「損失與損害」賠償基金,助其適應氣候變化帶來的破壞性影響,象徵金融體系針對補償與適應議程的勝利;此外,各國政府提前承諾並透過本次峰會改善已宣布的全球升溫幅度情境 - 由攝氏1.8°降至1.7°;G20 領導人同意努力將全球暖化幅度限制在攝氏 1.5°,亦確認支持 2015 年巴黎氣候協定中最具雄心的溫度目標。
另一方面,在受量化寬鬆貨幣政策刺激而充滿流動性的環境下,金融體系仍是全球多數區域對氣候適應與緩解行動尋求資助的關鍵,重新思考並改革整體金融體系架構益顯重要。「公正能源轉型夥伴關係 (Just Energy Transition Partnership, JETP)」即是針對重塑金融體系以資助脆弱國家氣候轉型的主要金融倡議之一,透過具體投資計畫與融資方案,鼓勵發展中國家過渡至低碳經濟**、邁向更永續的商業模
Amundi 鋒裕匯理研究中心認為,儘管面對目前充滿挑戰的宏觀經濟環境,將全球暖化限制於2050年升溫攝氏1.5°的目標,仍是應對氣候變遷的利器。採取更多相對應的承諾、行動與協調以因應將更為重要。
資料來源:Amundi 鋒裕匯理研究中心,氣候行動追蹤組織;資料日期:2022/11