| 活動期間 | 2021/7/1-2021/12/31 15:30 |
|---|---|
| 產品類別 | 精選國內及境外基金之ESG主題標的；產品類別不含ETF、貨幣市場型基金及後收型基金 |
| 交易通路 | 個人網路銀行、行動銀行（不含理財快易通） |
| 優惠方式 | 定期(不)定額基金申購手續費28折 |
ESG為Environmental(環境)、Social(社會)、Governance(公司治理)三大面向縮寫，2004年由聯合國提出此概念，期望企業兼顧企業獲利的同時，也使社會、環境永續發展。
玉山財富管理專家團隊嚴選攸關 E (環境)、 S (社會)、 G (公司治理)議題的基金，讓您在投資理財時，也替永續盡一份心力！
| 活動期間 | 2021/7/1-2021/12/31 15:30 |
|---|---|
| 產品類別 | 精選國內及境外基金之ESG主題標的；產品類別不含ETF、貨幣市場型基金及後收型基金 |
| 交易通路 | 個人網路銀行、行動銀行（不含理財快易通） |
| 優惠方式 | 定期(不)定額基金申購手續費28折 |
玉見ESG注意事項
投資對地球環境具有正面貢獻的企業
全球淨流入位居永續環境基金冠軍
(2020年晨星分類全球環境產業基金規模增幅)
ESG+永續 頂極規格，一次到位
加值ESG因子，進化多元資產
布局公債防範下檔，多元選股聚焦成長
ESG不僅愛地球，更創造高CP值投資
聚焦投資等級債＋完全美元避險，波動再降低
投組搭配ESG，投資效率再提升
獨家量化模組，嚴選標的收益再進化
2020年全球出現多項動盪事件，包含COVID-19大流行、極端氣候、種族運動、及美國總統大選等，這些事件都與環境(E)、社會責任(S)、及公司治理(G)有關，而在上述這些紛擾中，其實凸顯了永續市場的重要性，也強化了投資人應該也要永續投資的理由。過去在耗竭的經濟模型中，企業為了追求成長而忽略了負面的社會及環境成本，直接面臨永續性的挑戰；然而，我們已經看到很多跡象，顯示有更多的企業在追求成長中也同時進行改善社會及環境的策略，進階到永續的經濟模型。
以台灣近期乾旱缺水為例，多數科技公司廠房可能因為缺水而無法順利生產，若過去在永續環境投資過少，則外部環境變化容易影響企業營運，進而對金融資產價格形成衝擊。但對已在廠房內設置良好廢水回收系統的企業而言，除了可減少對環境的負向影響外，在突發狀況發生時也可將營運風險降到最低。對於投資貫徹E、S、G的永續型公司而言，最重要的投資價值在於抵禦風險的能力，減少投資人在系統性事件下持有相關資產的下方風險。
若將目光移至永續型基金的績效，可發現確實得出令人滿意的成果，根據晨星資料統計，2020年286檔永續型基金中，在各投資類別項下有68.9%之基金績效位於第一及第二四分位，也就是多數基金表現優於同類型平均值；而在過去3年的統計中也呈現類似的結果，有75%之永續型基金績效位於第一及第二四分位。由上述統計可了解到投資永續型基金不只是趨勢潮流，而且也能夠協助投資人獲得不錯的回報。
2020年新冠疫情彰顯在評估金融市場風險時納入ESG(環境、社會和公司治理)因子的重要性，更進一步加速資金湧入ESG(環境、社會與公司治理)策略。展望後疫情時代，富蘭克林證券投顧看好三大因素將持續推動ESG發展， 建議投資人將聚焦ESG策略的投資工具納入投資組合中的核心要角。
1.關於永續經營的挑戰與日俱增：包含氣候變遷帶來的政策轉變、實體風險、競爭及轉型等風險，也可能包含水資源、生物多樣性、天然資源運用與稀缺性的問題，將重新校準企業競爭優勢與產業發展，能夠在較低的碳排放下創造較高經濟價值的企業已經開始獲取成效。
2.人口結構轉變：人口結構轉變意謂消費者行為及投資人偏好將出現變化。許多研究顯示千禧世代對於環境及社會議題較為敏感，這並不意謂他們願意犧牲投資報酬率來換取對這些議題的正面回應，他們希望能追求投資報酬又能對環境或社會議題發揮正面的影響力，這兩者目標並非互斥。此外，在影響力及聯合國永續發展目標方面，越來越多投資人或客戶主動詢問投資機會，尤其是在一個低利率環境下，許多投資人尋找兼具永續投資及另類資產特性的機會。
3.各國將加速推動法規及資訊揭露：全球政府積極推動關於ESG的透明度、資訊揭露及申報等政策，根據FactSet統計，新冠疫情後史坦普500大企業在財報發布會中提及ESG的企業家數明顯成長(附圖)。2021年初媒體報導美國證券交易委員會(SEC)正研擬加強對上市公司的ESG揭露要求，拜登政府希望針對不同行業量身制定「原則基礎法」，期能引導在ESG議題上提供更為透明的資訊，最終希望導引資金投入於能以較為永續形勢下的經濟活動。
