活動期間 | 2022/7/1-2022/12/31 15:30 |
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產品類別 | 精選國內及境外基金之ESG主題標的;產品類別不含ETF、貨幣市場型基金及後收型基金 |
交易通路 | 個人網路銀行、行動銀行(不含理財快易通) |
優惠方式 | 定期(不)定額基金申購手續費28折 |
ESG為Environmental(環境)、Social(社會)、Governance(公司治理)三大面向縮寫,2004年由聯合國提出此概念,期望企業兼顧企業獲利的同時,也使社會、環境永續發展。
玉山財富管理專家團隊嚴選攸關 E (環境)、 S (社會)、 G(公司治理)議題的基金,讓您在投資理財時,也替永續盡一份心力!
活動期間 | 2022/7/1-2022/12/31 15:30 |
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產品類別 | 精選國內及境外基金之ESG主題標的;產品類別不含ETF、貨幣市場型基金及後收型基金 |
交易通路 | 個人網路銀行、行動銀行(不含理財快易通) |
優惠方式 | 定期(不)定額基金申購手續費28折 |
玉見ESG注意事項
以具有差異化的方式投資醫療保健行業
作為主要考量
基金投資標的注重:"促進健康和福祉"
兼具追成長及穩波動,掌握淨零減碳大商機
聚焦七大環境主題,市場價值高達2.5兆美元
嚴選ESG表現佳、現金流穩健之債券,降低資產波動
國內第一檔納入ESG的新興企業債基金,期望投資、公司、社會與地球一起永續共好
2020年全球出現多項動盪事件,包含COVID-19大流行、極端氣候、種族運動、及美國總統大選等,這些事件都與環境(E)、社會責任(S)、及公司治理(G)有關,而在上述這些紛擾中,其實凸顯了永續市場的重要性,也強化了投資人應該也要永續投資的理由。過去在耗竭的經濟模型中,企業為了追求成長而忽略了負面的社會及環境成本,直接面臨永續性的挑戰;然而,我們已經看到很多跡象,顯示有更多的企業在追求成長中也同時進行改善社會及環境的策略,進階到永續的經濟模型。
以台灣近期乾旱缺水為例,多數科技公司廠房可能因為缺水而無法順利生產,若過去在永續環境投資過少,則外部環境變化容易影響企業營運,進而對金融資產價格形成衝擊。但對已在廠房內設置良好廢水回收系統的企業而言,除了可減少對環境的負向影響外,在突發狀況發生時也可將營運風險降到最低。對於投資貫徹E、S、G的永續型公司而言,最重要的投資價值在於抵禦風險的能力,減少投資人在系統性事件下持有相關資產的下方風險。
若將目光移至永續型基金的績效,可發現確實得出令人滿意的成果,根據晨星資料統計,2020年286檔永續型基金中,在各投資類別項下有68.9%之基金績效位於第一及第二四分位,也就是多數基金表現優於同類型平均值;而在過去3年的統計中也呈現類似的結果,有75%之永續型基金績效位於第一及第二四分位。由上述統計可了解到投資永續型基金不只是趨勢潮流,而且也能夠協助投資人獲得不錯的回報。
2020年新冠疫情彰顯在評估金融市場風險時納入ESG(環境、社會和公司治理)因子的重要性,更進一步加速資金湧入ESG(環境、社會與公司治理)策略。展望後疫情時代,富蘭克林證券投顧看好三大因素將持續推動ESG發展, 建議投資人將聚焦ESG策略的投資工具納入投資組合中的核心要角。
1.關於永續經營的挑戰與日俱增:包含氣候變遷帶來的政策轉變、實體風險、競爭及轉型等風險,也可能包含水資源、生物多樣性、天然資源運用與稀缺性的問題,將重新校準企業競爭優勢與產業發展,能夠在較低的碳排放下創造較高經濟價值的企業已經開始獲取成效。
2.人口結構轉變:人口結構轉變意謂消費者行為及投資人偏好將出現變化。許多研究顯示千禧世代對於環境及社會議題較為敏感,這並不意謂他們願意犧牲投資報酬率來換取對這些議題的正面回應,他們希望能追求投資報酬又能對環境或社會議題發揮正面的影響力,這兩者目標並非互斥。此外,在影響力及聯合國永續發展目標方面,越來越多投資人或客戶主動詢問投資機會,尤其是在一個低利率環境下,許多投資人尋找兼具永續投資及另類資產特性的機會。
3.各國將加速推動法規及資訊揭露:全球政府積極推動關於ESG的透明度、資訊揭露及申報等政策,根據FactSet統計,新冠疫情後史坦普500大企業在財報發布會中提及ESG的企業家數明顯成長(附圖)。2021年初媒體報導美國證券交易委員會(SEC)正研擬加強對上市公司的ESG揭露要求,拜登政府希望針對不同行業量身制定「原則基礎法」,期能引導在ESG議題上提供更為透明的資訊,最終希望導引資金投入於能以較為永續形勢下的經濟活動。