Planing 01
打造完美的退休藍圖

試著想像一下,65歲之後的您是什麼模樣?您是否懷抱著
想要不一樣的退休生活?首先,將您的夢想計畫表列出來吧!

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  • 想要環遊世界
  • 培養新的興趣
  • 吃喝玩樣樣來
  • 在家照顧孫子
  • 到處結交朋友

當您結束長年的職涯生活,生活重心也會隨之轉移,調適心情、接受全新的生活模式。然而少了固定薪水的收入後,如何不影響家庭生計、還能夠去實踐未完成的夢想呢?

想要盡情享受全新的生活 您的退休資金從哪裡來? Down
Pension Plan 02
01 退休金/勞保年金
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02 定期(不)定額儲蓄
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03 投資理財規劃
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多一份準備,多一份安心!
選擇最適合您的方式一點一滴累積財富,提早為退休生活做準備!

Benefits 03

想比其他人更早實現退休藍圖嗎?
現在開始規劃資產配置!

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退休 趁年輕累積財富

愈早開始存錢,晚年的負擔愈小

根據105年內政部統計國人平均壽命約79.84歲,不過隨著醫療科技發達,未來將會面臨高齡化社會。因此趁早做好養老之準備很重要,養成儲蓄好習慣,妥善理財規劃讓資產價值最大化,才是萬全之策!

退休金試算範例

以65歲前存到1,000萬元為目標舉例,
試算每月須定期定額投資多少金額?

Arrow Down
年報酬率 2% 5% 8%
30歲 20,295 12,016 6,710
40歲 33,921 24,329 16,977
50歲 75,347 64,399 54,661
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退休 讓利息創造財富

選對投資標的,資產配置最安心

任何投資都有風險存在,「定存」是保守的投資方式,可保本、賺取利息。在台幣存款利率低檔時期,不如投資多元的外幣定存,存期短、享高利率!透過行動銀行設定「外幣到價通知」掌握理想的匯率價格、抓住進場時機,同時實現資產配置!

台幣與外幣定存一年期之年利率比較 Search
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註:外幣定存優利方案,依玉山官網公告為主。
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Benefits 04

外幣理財之常見 Q&A

  • 01 外幣合適配置退休資產嗎?

    外幣相較於股票市場交易量更大,代表的是更透明與公開化,帶來的風險相對低。

  • 02 哪一種幣別,適合資產配置?

    選擇相對強勢且穩定幣別,或目前國際市場普遍看好,承作定存為長期投資及資產配置的一部分。例如:美元、人民幣等。

  • 03 外幣定存可以怎麼配置??

    把三分之一的退休金規劃做為定存,外幣搭配台幣定存的操作,除了有避險的需要,多重管道也能增加投資效益。

    積極型的定存方法 三 個 10 法 則

    10 % 台幣
    10% 美金
    10 % 人民幣
  • 04 如何在最喜歡的時機進場??

    除了關注國際局勢及匯率市場變化之外,透過玉山官網提供「即期匯率牌告」、「外匯走勢查詢」,以及免費「匯率換算」工具輔助,或直接利用行動銀行設定「外幣到價通知」,掌握心中理想的匯率價位,貼心又即時的推播服務!

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Best Choice 05

夢想提早退休的您 從外幣投資開始!

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