菁英會員

玉山菁英理財瞭解事業有成的您，對於精緻理財服務的需求，致力於悉心呵護您的資產，由各領域專家團隊提供您完整諮詢服務，及豐富多元的理財商品：除一般臺、外幣存款，包括共同基金、黃金存摺、證券、保險、海外ETF、海外債券、境外結構型商品等更多樣的選擇，為您量身打造全方位的理財規劃。

由各領域理財專業人士組成財經團隊，分析總體經濟掌握全球市場趨勢及財經脈動。

-定期提供《玉山理財電子週報》，讓您更即時瞭解全球大小事，輕鬆掌握投資趨勢，並由專人協助您調整投資組合。

財富管理顧問瞭解您的生涯規劃與階段性需求，並有財經分析團隊為後盾，提供您資產配置的建議與方向，協助您做出最佳的投資決策。

從瞭解您的需求、辨識風險承受度出發，透過資訊系統的輔助，以科學化的精密計算，建構出完整的資產規劃流程，在您不同的人生階段，提供最佳資產配置建議，且定期檢視績效狀況，守護您的財富。

玉山銀行首創【理財快易通】服務，結合專業諮詢服務、多元理財產品與創新科技應用，將財富管理顧問服務再升級！讓您不受時空限制，都能透過玉山行動銀行App遠端接收專屬投資建議，一次確認共同基金及海外債券交易內容，資產配置即時調整到位！

【理財快易通】三大特色

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為協助顧客更有紀律的投資，創新定期(不)定額與停損停利機制，並獨創「停損停利自動贖回再申購」，即整合停損停利、自動贖回與再申購三大功能，面臨市場波動較大時，可透過停損停利機制有效管理損益，減輕須不斷盯住市場狀況的心理負擔，更可預先設定下一波投資標的，於基金贖回入帳後立即再投入，快速參與市場，縮短資金入帳後的空窗期，大幅提升資金運用效率。 

玉山運用開放平台的優勢，遴選優質的保險公司合作，打造符合顧客多元化需求與市場趨勢之保險產品，透過深度合作持續開發、推動長年期、高保障之產品，並在市場環境震盪加劇、且持續低利的環境，提供不同年期、不同還本規格之傳統型保險產品；搭配可靈活規劃保額、保費及投資配置之投資型保單，透過專家代操、穩健撥回及控制風險波動度等特色，豐富架上連結標的之多元性，讓您能一次滿足保障、投資與資產配置之需求。

玉山境外結構型商品業務發展同時兼顧保本及不保本架構，連結標的包含匯率、利率、指數等，其中短天期股權連結商品除可連結架上各式海外ETF及股票標的，滿足您多元的投資偏好外，更持續推出多空架構，以分散整體部位風險。

玉山海外債券以豐富債券投資地圖同時兼顧風險控管為訴求，透過豐富的產品選擇、結合獨有風險控制機制，有效掌握顧客資產組合風險。

1. 玉山銀行(以下稱本行)理財會員採邀請制，須由本行理財業務人員邀請符合條件之財富管理顧客參加，並經本行核准後，方可享有相關優惠權益。

2. 本行菁英理財會員需與本行往來資產餘額(包含臺外幣存款、共同基金、海外ETF、海外債券、海外股票、DCI、結構型商品、黃金存摺、附條件票債券交易、有效保單累積已繳保險費)每月維持新臺幣壹仟萬元(含)以上。其中共同基金、海外ETF、海外債券、海外股票、DCI、結構型商品、黃金存摺、附條件票債券交易將以原始投資本金計算。

3. 若連續六個月(不含生效當月) 與本行往來資產餘額之月平均未達菁英理財會員之資格標準者，其專屬禮遇資格亦同時取消，並於次月起依與本行往來資產餘額改適用所屬級距會員方案之相關專屬權益及義務。

4. 往來資產餘額之月平均定義為當月每日往來資產餘額加總後除以當月份天數。

5. 《玉約幸福親子帳戶》之會員，須為未滿20歲之未成年人，且其父母須為本行登峰/菁英/新富會員，若會員帳戶已結清銷戶或會員父母已不符上述身分，會員專屬權益將同時取消。

6. 保險商品由各保險公司提供，玉山銀行僅係推介招攬。

7. 因各項金融產品所涉及之風險及費用皆不盡相同，本行特別提醒您：於申購金融產品時應務必詳閱各項金融產品之申購書、公開說明書、投資人須知及其他相關文件。

8. 金融產品以往之績效不代表未來的投資表現，且須基於您獨立之判斷而選定投資標的。於本行投資所產生之資本利得、孳息等悉數歸您享有，其投資風險、費用及稅賦亦悉由您負擔。本行不負責投資理財產品之盈虧，亦不保證投資理財產品之本金或其收益。您申購特定理財產品之款項，並非存款，亦非屬存款保險範圍。

9. 本行理財專員推介其他機構發行產品時，應善盡該金融產品之注意事項說明及風險告知等義務，並確認您是否已知悉無誤；理財專員如確有行銷不實產品或未善盡風險預告之情事而導致爭議，應由本行負責。本行行員不得轉介非本行業務範圍之產品，如有任何疑問請即向各分行確認。

10. 為保障您隱私及權益，請您自行妥善保管您的印鑑及存摺。本行行員無法提供代客保管印鑑及存摺等私人物品之服務。

11. 本行所提供之金融產品或服務所生紛爭之處理程序及申訴之管道，請您詳見本行網站，本行必盡調查之責任並提出相關回應。

12. 理財會員優惠、權益及服務詳細內容請洽本行全國各分行，且本行對理財會員所有優惠、權益、服務及所列各項金融商品手續費等優惠保留變更及終止之權利。