登峰會員

登峰理財 尊榮不凡

玉山登峰理財瞭解成就非凡的您,對於精緻理財服務的需求,致力於悉心呵護您的資產,由各領域專家團隊提供您完整諮詢服務,及豐富多元的理財商品:除一般臺、外幣存款,包括共同基金、黃金存摺、證券、保險、海外ETF、海外股票及特別股、海外債券、境外結構型商品等更多樣的選擇,為您量身打造全方位的理財規劃。


專業研究財經團隊

  • 由各領域理財專業人士組成專家團隊,分析總體經濟掌握全球市場趨勢及財經脈動。
  • 定期提供《玉山理財電子週報》,讓您更即時瞭解全球大小事,輕鬆掌握投資趨勢,並由專人協助您調整投資組合。

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專屬財富管理顧問

財富管理顧問瞭解您的生涯規劃與階段性需求,並有財經分析團隊為後盾,提供您資產配置的建議與方向,協助您做出最佳的投資決策。


資產配置管理系統

從瞭解您的需求、辨識風險承受度出發,透過資訊系統的輔助,以科學化的精密計算,建構出完整的資產規劃流程,在您不同的人生階段,提供最佳資產配置建議,且定期檢視績效狀況,守護您的財富。


遠端接收專屬資產配置規劃

本行首創【理財快易通】服務,結合創新數位科技,將財富管理顧問服務再升級!讓您不受時空限制,都能透過玉山行動銀行App遠端接收專屬資產配置規劃,並能即時確認交易內容、掌握投資契機。

【理財快易通】三大特色



創新產品與交易機制

因應市場不確定性日益提高,顧客需求日趨多元,玉山不斷創新投資理財機制,除持續引進符合趨勢之國內外基金外,並首創「滬港通」、「深港通」,顧客可於臨櫃委託下單,跨海即時交易中國A股市場及深圳交易所股票,串聯起「深圳」-「香港」-「上海」市場。更提供美股及海外ETF投資平台,協助您即時掌握投資機會。

為協助顧客更有紀律的投資,陸續創新定期(不)定額與停損停利機制,獨創「停損停利自動贖回再申購」,即整合停損停利、自動贖回與再申購三大功能,面臨市場波動較大時,可透過停損停利機制有效管理損益,減輕須不斷盯住市場狀況的心理負擔,更可預先設定下一波投資標的,於基金贖回入帳後立即再投入,快速參與市場,縮短資金入帳後的空窗期,大幅提升資金運用效率。


開放式銀行保險平台

玉山運用開放平台的優勢,遴選優質的保險公司合作,打造符合顧客多元化需求與市場趨勢之保險產品,透過深度合作持續開發長年期、高保障之產品,並在市場環境震盪加劇、且持續低利的環境,提供不同年期、不同還本規格之傳統型保險產品;搭配可靈活規劃保額、保費及投資配置之投資型保單,透過專家代操、穩健撥回及控制風險波動度等特色,豐富架上連結標的之多元性,讓您能一次滿足保障、投資與資產配置之需求。


金融商品客製化

玉山境外結構型商品業務發展同時兼顧保本及不保本架構,連結標的包含匯率、利率、指數等,其中短天期股權連結商品除可連結架上各式海外ETF及股票標的,滿足您多元的投資偏好外,更持續推出多空架構,以分散整體部位風險。

玉山海外債券以豐富債券投資地圖同時兼顧風險控管為訴求,透過豐富的產品選擇、結合獨有風險控制機制,有效掌握顧客資產組合風險。


  • 【共同基金投資警語】

    共同基金警語請詳此處

  • 【傳統型保險警語】

    保險商品由各保險公司提供,玉山銀行僅係推介招攬。要保人投保前應詳閱保單條款及產品說明書等文件,投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者,請慎選符合需求之保險商品。保險商品受保險安定基金保障,非存款商品,不受「存款保險」之保障。稅法相關規定之改變可能會影響保險商品之投資報酬及給付金額。若遇遺產稅額之計算,仍須依賦稅機關按個案實質認定原則為準。因外幣收付之非投資型人身保險持有期間長,匯率風險及該幣別所屬國家之政治、經濟變動風險較高。因此,投保前請要保人審慎衡量。保險公司保留核保及最終承保與否之一切權利。

  • 【投資型保險警語】

    保險商品由各保險公司提供,玉山銀行僅係推介招攬。商品所連結之一切投資標的,其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益,玉山銀行不負投資盈虧之責。要保人投保前應詳閱保單條款及產品說明書等文件。商品可能風險有中途贖回風險、匯率風險、信用風險、一般市場風險、法律風險及投資風險等。當可能風險發生時,並不保證投資本金及最低收益,最大可能損失為全部投資本金,要保人於投保前應審慎評估。保險商品受保險安定基金保障,非存款商品,不受「存款保險」之保障。此外,本保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受保險安定基金之保障。稅法相關規定之改變可能會影響保險商品之投資報酬及給付金額。若遇遺產稅額之計算,仍須依賦稅機關按個案實質認定原則為準。

    若投資標的,係委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶,其有關之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶支出部分,可能導致原始投資金額減損。保險公司保留核保及最終承保與否之一切權利。

  • 【海外股票及ETF警語】

    海外ETF/股票投資不表示絕無風險,過往之績效不代表未來之績效表現,亦不保證最低投資收益;海外ETF/股票投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,其中可能之最大損失為全部信託本金及利息;海外ETF/股票並非存款,非屬存款保險承保範圍投資人需自負盈虧;投資人投資前,應先詳閱公開說明書;滬(深)股標的僅限專業投資人申購。網路銀行受理委託時間依本行網站公告為準,惟實際交易時間依各委託市場交易所之規範為準,嗣後如有調整,將於本行網站公告。

  • 【結構型商品警語】

    投資人以特定金錢信託方式投資境外結構型商品並非存款,投資不受存款保險之保障。商品雖經玉山銀行審查,並不代表證實申請事項或保證該境外結構型商品之價值,且玉山銀行不負本產品投資盈虧之責且依法不得承諾擔保原計價幣別投資本金或最低收益率。

  • 【海外債券警語】
    1. 產品報價僅提供您參考,實際成交價格可能因市場變動而與本行提供參考報價不同,實際成交價格及總金額須以交易確認單為準。
    2. 以特定金錢信託投資本行海外債券非屬存款保險範圍,本行不保本、不保息及最低收益率,相關重要說明依各別產品說明書所載為準據。
    3. 海外債券最大可能損失風險
      (1)到期且於發行機構未發生信用風險之狀況下,投資人最差狀況僅獲得100%投資本金且需另外支付信託管理費。
      (2)如發行機構發生信用風險,在最差狀況下,委託人將損失所有投資本金。
    4. 海外債券通路服務費:以受託投資總金額乘上費率計算,其年化費率不超過該商品受託投資總金額之百分之零點五。由發行機構或仲介機構給付予本行(受託人)。但,專業投資人申購之產品,不受上述條件限制。
  • 【海外特別股投資警語】

    海外特別股投資不表示絕無風險,過往之績效不代表未來之績效表現,亦不保證最低投資收益;海外特別股投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,其中可能之最大損失為全部信託本金及利息;海外特別股並非存款,非屬存款保險承保範圍,投資人需自負盈虧;海外特別股評等時有異動,請參照公開資訊或洽本行專人;投資人投資前,應先詳閱產品說明書,完整產品條款應以英文說明書為準;海外特別股實際交易時間依各委託市場交易所之規範為準,嗣後如有調整,將於本行網站公告。

  • 【黃金存摺】

    國際黃金價格有漲有跌,投資人投資黃金可能產生本金收益或損失,最大可能損失為投資本金全部,請自行審慎判斷投資時機並承擔投資風險。黃金存摺非屬存款故不計算利息,亦非屬存款保險條例範圍,不受存款保險保障。提領黃金現貨須繳付運輸費用。

會員權益注意事項

  1. 玉山銀行(以下稱本行)理財會員採邀請制,須由本行理財業務人員邀請符合條件之財富管理顧客參加,並經本行核准後,方可享有相關優惠權益。
  2. 本行登峰理財會員需與本行往來資產餘額(包含臺外幣存款、共同基金、海外ETF、海外債券、海外股票、DCI、結構型商品、黃金存摺、附條件票債券交易、有效保單累積已繳保險費)每月維持新臺幣參仟萬元(含)以上。
  3. 若連續六個月(不含生效當月) 與本行往來資產餘額之月平均未達登峰理財會員之資格標準者,其專屬禮遇資格亦同時取消,並於次月起依與本行往來資產餘額改適用所屬級距會員方案之相關專屬權益及義務。
  4. 往來資產餘額之月平均定義為當月每日往來資產餘額加總後除以當月份天數。
  5. 《玉約幸福親子帳戶》之會員,須為未滿20歲之未成年人,且其父母須為本行登峰/菁英/新富會員,若會員帳戶已結清銷戶或會員父母已不符上述身分,會員專屬權益將同時取消。
  6. 保險商品由各保險公司提供,玉山銀行僅係推介招攬。
  7. 因各項金融產品所涉及之風險及費用皆不盡相同,本行特別提醒您:於申購金融產品時應務必詳閱各項金融產品之申購書、公開說明書、投資人須知及其他相關文件。
  8. 金融產品以往之績效不代表未來的投資表現,且須基於您獨立之判斷而選定投資標的。於本行投資所產生之資本利得、孳息等悉數歸您享有,其投資風險、費用及稅賦亦悉由您負擔。本行不負責投資理財產品之盈虧,亦不保證投資理財產品之本金或其收益。您申購特定理財產品之款項,並非存款,亦非屬存款保險範圍。
  9. 本行理財專員推介其他機構發行產品時,應善盡該金融產品之注意事項說明及風險告知等義務,並確認您是否已知悉無誤;理財專員如確有行銷不實產品或未善盡風險預告之情事而導致爭議,應由本行負責。本行行員不得轉介非本行業務範圍之產品,如有任何疑問請即向各分行確認。
  10. 為保障您隱私及權益,請您自行妥善保管您的印鑑及存摺。本行行員無法提供代客保管印鑑及存摺等私人物品之服務。
  11. 本行所提供之金融產品或服務所生紛爭之處理程序及申訴之管道,請您詳見本行網站,本行必盡調查之責任並提出相關回應。
  12. 理財會員優惠、權益及服務詳細內容請洽本行全國各分行,且本行對理財會員所有優惠、權益、服務及所列各項金融商品手續費等優惠保留變更及終止之權利。