認識信託

玉見『信託』,守護未來


信託制度起源於數百年前的英國,歷經長期的發展,演變成受法律嚴格規範的財產管理制度,並廣為運用。所謂信託是受託人依據與顧客簽立的契約,為「受益人的利益」或「特定信託目的」,管理、處分信託財產,進而達成信託目的。



信託類型

信託是一項溫暖服務,透過委託人成立信託契約將財產交付受託人(玉山)管理運用,由受託人依指示給付信託財產予受益人(委託人指定對象)。


依委託人與受益人是否為同一人可分為「自益信託」及「他益信託」;依委託人是法人或自然人,可分為「法人信託」或「個人信託」。


信託目的可依不同信託規劃方式分別成立,如為照顧子女而成立「子女教育信託」,為保障退休生活設立「樂活久久信託」,為提高股票資產運用效益成立「有價證券信託」,為規劃身後財產運用「保險金信託」等,透過開立信託契約可為您達成財富傳承、投資理財、財產保全等目的。


歡迎來電信託洽詢專線:(02)2562-1313 分機:5637 或至各營業單位由理財專員為您服務。



【信託警語】
  • 受託人應盡善良管理人之注意義務及忠實義務,妥善處理信託契約之信託事務,信託財產之管理運用方法為受託人單獨管理運用,委託人保留信託財產之運用決定權,受託人無運用決定權,除信託契約另有約定外,受託人應依委託人指示並經信託監察人之同意,管理及運用信託財產;信託財產之管理運用並非絕無風險,受託人除盡善良管理人之注意義務外,不負責信託財產投資之盈虧,以往之經理績效亦不保證信託投資之本金及最低收益;委託人、受益人及信託監察人已瞭解信託契約信託財產若運用銀行存款以外之標的者,則非屬中央存款保險公司保障之項目範圍。因受託人所提供之金融商品或服務之紛爭處理程序及申訴管道,詳見受託人網站。
  • 稅務規劃與決策仍請顧客視自身實際需求審慎判斷為準,請勿以本資料作為判斷之唯一依據或佐證,一切稅務規定仍應以中華民國最新財稅法令為依據。

  • 玉山商業銀行信託部
    地址 : 台北市敦化北路315號7樓及8樓
    聯絡電話 : 02-2562-1313 #5637

    信託部門經理人 : 劉子立
    信託業務經營型態為銀行兼營信託業務。
    銀行核准證號 : 營業登記銀更字第111005號

【傳統型保險警語】

保險商品由各保險公司提供,玉山銀行僅係推介招攬。要保人投保前應詳閱保單條款及產品說明書等文件,投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者,請慎選符合需求之保險商品。保險商品受保險安定基金保障,非存款商品,不受「存款保險」之保障。稅法相關規定之改變可能會影響保險商品之投資報酬及給付金額。若遇遺產稅額之計算,仍須依賦稅機關按個案實質認定原則為準。因外幣收付之非投資型人身保險持有期間長,匯率風險及該幣別所屬國家之政治、經濟變動風險較高。因此,投保前請要保人審慎衡量。保險公司保留核保及最終承保與否之一切權利。


【投資型保險警語】

保險商品由各保險公司提供,玉山銀行僅係推介招攬。商品所連結之一切投資標的,其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益,玉山銀行不負投資盈虧之責。要保人投保前應詳閱保單條款及商品說明書等文件。商品可能風險有中途贖回風險、匯率風險、信用風險、一般市場風險、法律風險及投資風險等。當可能風險發生時,並不保證投資本金及最低收益,最大可能損失為全部投資本金,要保人於投保前應審慎評估。保險商品受保險安定基金保障,非存款商品,不受「存款保險」之保障。此外,本保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受保險安定基金之保障。稅法相關規定之改變可能會影響保險商品之投資報酬及給付金額。若遇遺產稅額之計算,仍須依賦稅機關按個案實質認定原則為準。 若投資標的,係委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶,其有關之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶支出部分,可能導致原始投資金額減損。保險公司保留核保及最終承保與否之一切權利。


  • 保險代理業者名稱:玉山商業銀行股份有限公司
    代表人:黃男州
    保險代理部經理人:吳泓緒
    經營業務種類:商業銀行業、人身保險代理人、財產保險代理人
    執業證照編號:
    人身保險代理人:LAL000274-0001
    財產保險代理人:LAP000814-0001
    地址:台北市松山區民生東路三段115號、117號
    聯絡電話:02-2182-1313

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