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基準利率說明

基準利率=最近三個月金融業隔夜拆款利率算術平均值 + 一定比率,「最近三個月金融業隔夜拆款利率算術平均值」係以「金融業拆款中心」所公布之金融業隔夜拆款利率算術平均值為計算之依據,「一定比率」係參酌本行資金成本、作業成本及利率風險等因素據以訂定,本行得視市場變化情形檢討調整之。



利率取樣

以調整日前三個完整月份之「金融業拆款中心」所公布之金融業隔夜拆款利率算數平均值(四捨五入取至小數點第二位)為依據。



調整頻率及方式
  • 基準利率每三個月定期調整一次,調整日期為每年3/23、6/23、9/23、12/23(遇逢例假日則以次一營業日為調整日)。
  • 月基準利率每一個月定期調整一次,調整日期為每月之23日(遇逢例假日則以次一營業日為調整日)。
  • 如遇有重大不可抗力因素發生(如採樣機構合併、消滅、或無法提供金融業隔夜拆款利率時等),本行得更改基準利率之訂價基礎。