2022年01月25日
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年終理財規劃攻略 玉山銀行建議「ASAP」四大重點

歲末年終即將到來,民眾陸續領到年終獎金,不少上班族開始規劃如何妥善運用,玉山銀行建議需把握「ASAP」四大重點,才能做好資產保值並穩健增值...

歲末年終即將到來,民眾陸續領到年終獎金,不少上班族開始規劃如何妥善運用,玉山銀行建議需把握「ASAP」四大重點,才能做好資產保值並穩健增值。

重點一為抵抗通貨膨脹(Anti-inflation),隨著疫苗施打普及化,在全球景氣逐漸復甦、市場資金充沛推升物價走揚的情況下,高通膨隱憂也慢慢浮現。在現今低利率環境,資產更要抗通膨,建議應適時參考市場趨勢,以掌握投資契機。

重點二則為擬定儲蓄計劃(Saving),在扣除必要支出項目後,可將所剩的獎金分配為不同用途,並預留一定比例做為儲蓄及理財之用,為日後投資規劃預留較充裕的資金來源。

重點三係指調整資產配置(Adjustment),隨著市場變化及人生各階段的風險承受度不同,提醒民眾應定期檢視資產配置,才能因應市場波動及趨勢即時調整投資組合,建構穩健的投資佈局。

重點四是做好全面準備(Preparation),在變化快速且充滿不確定性的時代,更應考慮生活中難以預料的風險。傳統型保險產品以保障功能為訴求,可提早規劃以支應意外發生時的開銷,避免沉重的費用對家庭造成額外負擔,而投資型保單除提供保險保障功能外,也能藉由投資帳戶創造長遠穩定的金流。

為能享有更好的生活品質及退休生活,鼓勵民眾可善用多元的理財工具達到整體規劃之目標。玉山銀行近期推出「e起退休go」活動,可透過定期(不)定額的方式,長期投資退休類型的相關基金,利用時間複利的效果協助資產穩健增值。此外,全球氣候變遷為各國極為重視的課題,ESG亦進一步引領投資浪潮,玉山嚴選與氣候變遷、環境、社會責任議題相關之ESG基金,並推出「玉見ESG」活動,協助顧客掌握環境永續投資契機。

玉山財富管理用心滿足顧客的需求,為個人及家庭不同人生階段進行全方位的資產規劃,透過專業理財團隊、豐富產品平台及多元交易通路,提供顧客完整的金融服務,讓顧客能安心地將有形的財富託付給玉山,更多無價的財富留給自己。