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首次與本行進行理財業務往來，均需進行風險承受等級評估作業，評估結果將作為未來進行理財業務之依據。臨櫃及電子申購流程如下： 【臨櫃申購】： 顧客如為第一次申購海外ETF/股票，應填寫「玉山銀行特定金錢信託契約總約定書」、完成「風險承受等級評估作業」及「特定金錢信託投資外國有價證券－海外ETF暨股票交易申請書」，首次投資美國地區海外ETF/股票，需臨櫃簽署W-8BEN FORM，之後再次申購只需填寫申請書即可。 ◎貼心小提醒：委託人如為未成年人，請攜帶戶口名簿、未成年人印章並由法定代理人雙方於「玉山銀行特定金錢信託契約總約定書」親簽同意。 【電子申購】： 顧客如為第一次申購海外ETF/股票，需臨櫃填寫「晶片金融卡暨網路/電話銀行申請書」開啟轉帳功能，並透過臨櫃或網路銀行線上簽署/更新信託總約及完成風險承受等級評估作業，若首次投資美國地區海外ETF/股票，需臨櫃簽署W-8BEN FORM。約一個營業日內開啟您的網路交易權限，開啟後即可透過網路銀行下單投資海外ETF/股票。
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Ex.某君於01/10以新臺幣 50,000元購買基金，申購手續費為新臺幣 1,000 元（本行賣出匯率為 31.5，淨值為 USD 0.3492 ）， 則所購得之單位數為： TWD 50,000 ÷ @ 31.5 = USD 1,587.3 USD 1,587.3 ÷ USD 0.3492 = 4,545.53 單位 Ex.3/10此基金淨值為USD 0.4307，本行買入匯率為 31.3，則某君於3/10查詢此基金之投資現值為： 4,545.53 單位 × USD 0.4307 = USD 1,957.76 USD 1,957.76 × @ 31.3 = TWD 61,278 報酬率為： ( TWD 61,278 - TWD 51,000 ) ÷ TWD 51,000 × 100% = 20.15%
基金交易之淨值適用日，依基金公司之公開說明書或投資人須知所載內容為主，若因基金公司所在國家休假、基金註冊地所屬國家休市、資產比重達一定以上之證券市場休市(如：國內投信部分基金為40%)，或其它不可抗力事件等因素，將影響基金淨值計價，實際淨值適用日則以基金公司交易確認單為主。 基金最新淨值可透過本行網頁、行動銀行、相關網站、報紙刊登之資料查詢，或電詢基金公司。
申請日期 臨櫃 電子 單筆 定期定額 單筆 定期定額 2001/ 03 / 15之前 第一年信託管理費為新臺幣壹佰元，不滿一年者亦同；第二年信託管理費為信託本金之0.18%，第三年起信託管理費為信託本金之0.16%，按實際信託月數計收，不滿一個月者以一個月計算。 定期定額扣款達12次免收信託管理費；若扣款未達12次收取信託管理費新臺幣壹仟元整。 第一年信託管理費為新臺幣壹佰元，不滿一年者亦同；第二年信託管理費為信託本金之0.18%，第三年起信託管理費為信託本金之0.16%，按實際信託月數計收，不滿一個月者以一個月計算 2001/ 03 / 15 ~2003 / 12 / 31 第一年信託管理費為新臺幣壹佰元，不滿一年者亦同；第二年信託管理費為信託本金之0.18%，第三年起信託管理費為信託本金之0.16%，按實際信託月數計收，不滿一個月者以一個月計算。 2004 / 01 / 01之後 1.每年每筆信託管理費為信託本金之0.2%，按實際信託月數計收，不滿一個月者按日計算。受託人於委託人終止委託時，按各年度費用採累加制，自贖回款項中一併收取，最低收取新臺幣壹佰元整或等值外幣(OBU戶最低收取等值美元壹拾元整)。 2.ELN不收取信託管理費：惟本商品到期，若發生實物交割，應計收信託管理費。自交割時起，每年每筆信託管理費為實物交割日轉入價值之0.2%，按實際信託月數計收，不滿一個月者按日計算。受託人於委託人終止委託時，按年度費用採累加制，自贖回標的返還款中直接扣除。 更多資訊：請參閱共同基金－交易說明－交易費用及規定。
顧客可透過本行網頁、行動銀行、相關網站、報紙刊登之資料查詢，或電詢基金公司。
交易時間： (1) 臨櫃下單：每個營業日15:30 截止(惟遇需進行電訪確認之業務以15:00為截止時間)。 (2) 電子化通路(含網路銀行、行動銀行等)下單：臺幣/外幣信託開放24小時下單，每個營業日15:30截止，截止前視為當日交易，超過則為次一營業日之申請。 扣款時間： (1) 臺幣信託：即時扣款。(電子化通路超過15:30為次一營業日交易) (2) 外幣信託：於營業日09:00-16:00進行即時扣款，其餘時間下單將先執行圈存作業，統一於次一營業日進行扣款。(電子化通路超過15:30為次一營業日交易) 定期(不)定額交易： 定期定額之申請、款項存入及變更事項申請，需於扣款日前一營業日之營業時間內完成，當次扣款才生效。 定期不定額之申請及變更事項申請，需於扣款日前二營業日之營業時間內完成，款項須於扣款日前一營業日內完成，當次扣款才生效。 理財快易通之交易： 有效確認期間為收到交易確認通知的次一營業日24:00以前；在收到交易確認通知的營業日當天15:30前確認交易，視為當日交易，超過前述時間將視為次日交易(皆以臺灣時間為準)。 惟遇特殊狀況及其他不可抗拒之因素，本行保有更改交易截止/扣款時間之權力。
基金訊息、海外ETF、海外股票：https://www.esunbank.com.tw/bank/about/announcement/public/wealth 海外債券：https://www.esunbank.com.tw/bank/personal/wealth/offshore-bond/announcement 結構型商品：https://www.esunbank.com.tw/bank/personal/wealth/structure/announcement
首次與本行進行理財業務往來，均需進行風險承受等級評估作業，評估結果將作為未來進行理財業務之依據。臨櫃及電子申購流程如下： 【臨櫃申購】： 顧客如為第一次申購基金，應填寫「玉山銀行特定金錢信託契約總約定書」、完成「風險承受等級評估作業」及「特定金錢信託交易申請書」，之後再次申購只需填寫申請書即可。 ◎貼心小提醒：委託人如為未成年人，請攜帶戶口名簿、未成年人印章並由法定代理人雙方於「玉山銀行特定金錢信託契約總約定書」親簽同意。 【電子申購】： 顧客如為第一次申購基金，不論臺、外幣信託，皆需臨櫃填寫「晶片金融卡暨網路/電話銀行申請書」開啟轉帳功能，並透過臨櫃或網路銀行 簽署/更新信託總約及完成風險承受等級評估作業。 約一個營業日內開啟您的網路交易權限，開啟後即可透過網路銀行、行動銀行下單投資基金。
為使基金部分轉換或部分贖回時，前後報酬率維持一致，自 2011 年 7 月 11 日起調整手續費及累計配息為按比例攤提。 以部分贖回一半為例，投資損益查詢如下： 本金 ( a ) 手續費 ( b ) 現值 ( c ) 配息 ( d ) 報酬率 [ c + d - ( a + b ) ] / ( a + b ) 10,000 150 12,000 1,000 28.07% 依2011年7月11日調整前規則，剩餘庫存基金。 本金 ( a ) 手續費 ( b ) 現值 ( c ) 配息 ( d ) 報酬率 [ c + d - ( a + b ) ] / ( a + b ) 5,000 150 6,000 1,000 35.92% 依2011年7月11日調整後規則，剩餘庫存基金。 本金 ( a ) 手續費 ( b ) 現值 ( c ) 配息 ( d ) 報酬率 [ c + d - ( a + b ) ] / ( a + b ) 5,000 75 6,000 500 28.07% 承前例，部分贖回一半之已贖回續效統計查詢如下： 依2012年2月21日調整前規則 贖回本金 ( a ) 手續費 ( b ) 入帳金額 ( c ) 配息 ( d ) 報酬率 [ c + d - ( a + b ) ] / ( a + b ) 5,000 0 7,000 0 40.00% 依2012年2月21日調整後規則 贖回本金 ( a ) 手續費 ( b ) 入帳金額 ( c ) 配息 ( d ) 報酬率 [ c + d - ( a + b ) ] / ( a + b ) 5,000 75 7,000 500 47.78% 註：配息入帳日期若晚於轉換或贖回交易日期(含同一日)，該筆配息金額將不列入「累計配息」，實際入帳配息金額請至《交易明細》。
