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玉山銀行顧客定期審查作業問答集

2019 年 11 月 25 日
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1. Q: 本行為什麼要做定期審查,那是什麼? 

A: 為與國際洗錢防制制度接軌,符合全球金融交易標準,須落實確認顧客身分之相關措施。為對顧客持續了解,故定期對顧客資料進行更新,以保障顧客帳戶使用的權益及安全性。
2. Q: 既有顧客是否須每年進行審查作業?

A: 本行會考量前次執行顧客身分資料審查之時點,及所獲得資料之適足性後,在適當時機對既有顧客進行審查,並請顧客提供必要之資料以進行驗證。前開適當時機至少將包含:


(1)顧客加開帳戶或新增業務往來關係時。

  (2)依據顧客之重要性及風險程度所定之定期審查時點。

  (3)得知顧客身分與背景資訊有重大變動時。


    為確保顧客於本行進行之交易,與顧客及其業務、風險相符,本行於必要時將瞭解顧客資金來源。
3. Q:
如何知道是否要做定期審查?

A: 本行會寄送「權益通知函」通知顧客,若有相關問題洽詢各營業單位。
4.
Q: 如何完成定期審查作業?

A:
請您依通知函內容備齊文件後,惠請您擇一方式辦理:


(1)個人戶:網路銀行/行動銀行、郵寄回函、臨櫃辦理

  (2)非個人戶:郵寄回函、臨櫃辦理


若有相關問題,歡迎使用24小時智能客服,或請您致電往來分行,或本行客服專線02-21821313按2按0提供相關諮詢。
5.
Q:
需要準備哪些文件?

A:
(1)個人戶徵提文件:

  ●個人戶顧客身分資料表


●本人身分證件(本國人:國民身分證;外國人:(1)護照及(2)居留證/入出境許可證/統一證號基資表)


(2)非個人戶徵提文件:

  ●非個人戶顧客身分資料表

  ●公司/法人/組織章程


●變更事項登記表/主管機關核准文件


●公司股東名冊/出資人名冊或股權/出資結構圖


●負責人/代表人身分證件(本國人:國民身分證;外國人:(1)護照及(2)居留證/ 入出境許可證/統一證號基資表)

  ●實質受益人身分證件(本國人:國民身分證/護照/駕照;外國人:護照/居留證/入出境許可證/統一證號基資表)
6.
Q:
個人戶一定要帶原留印鑑嗎?

A:
(1)郵寄回函:請蓋原留印鑑,若於本行有多個帳戶可留存任一原留印鑑。
(2)親臨分行:可憑親簽或原留印鑑辦理,若於本行有多個帳戶可留存任一原留印鑑。
7.
Q:
非個人戶需要帶原留印鑑嗎?

A:
非個人戶可依經濟部登記印鑑/立約印鑑/原留印鑑擇一辦理。
8.
Q:
若不進行定期審查可以銷戶嗎?

A:
可以。


(1)本人攜帶存摺和原留印鑑於營業時間內至鄰近或往來分行辦理。


(2)填寫「存款帳戶結清銷戶申請書」/「外幣活期存款帳戶結清銷戶申請書」,郵寄回本行即可銷戶。(帳戶餘額以不超過新臺幣壹拾萬元為限。)
9.
Q:
如配合貴行完成定期審查,相關資料和文件會被用於其他用途?

A:
不會的,依「個人資料保護法」相關規定,本行對於顧客資料負有保密之義務,並不會將您的資料提供予他人,以確保顧客權益。但以下情形不在此限:

  (1)銀行依洗錢防制法或資恐防制法對法務部調查局申報或通報。

  (2)主管機關另有規定。
10.
Q:
如果不配合提供資料或完成定期審查,會有什麼影響?

A:
對於未完成相關定期審查之顧客,銀行基於顧客帳戶及交易安全考量,將會依據法令及業務契約約定,銀行得暫時停止交易,或暫時停止或終止業務關係(例如:暫時停止帳戶臨櫃及自動化轉出交易)等措施。
11.
Q:
如果我的資料都沒有異動,是不是可以不用完成定期審查呢?

A:
為了您帳戶上使用的安全性,仍需請您協助完成並確認於本行留存資料是否為最新資訊,以確保本行相關權益之變更及優惠活動能正確且即時的通知您。

連結附件:銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本及相關規定問答集─民眾篇



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