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玉山銀行顧客定期審查作業問答集

2021 年 07 月 30 日
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1. Q: 銀行為什麼要做定期審查,那是什麼?

A: 依據洗錢防制及打擊資恐相關法令規定之要求,金融機構須落實確認顧客身分之相關措施,以符合全球金融交易標準,因此本行須定期對顧客資料進行更新與確認,以保障顧客帳戶使用之權益及安全。
2. Q: 既有顧客是否須每年進行審查作業?

A: 本行為遵循相關法規要求,將考量前次執行顧客身分資料審查之時點,及所獲得資料之適足性後,在適當時機對既有顧客進行審查,請顧客提供必要之資料以進行驗證。前開適當時機至少將包含:


(1)顧客加開帳戶或新增業務往來關係時。

  (2)依據顧客之重要性及風險程度所定之定期審查時點。

  (3)得知顧客身分與背景資訊有重大變動時。


    為確保顧客於本行進行之交易,與顧客及其業務、風險相符,本行於必要時將瞭解顧客資金來源。
3. Q:
如何知道是否要配合做定期審查?

A: 本行會寄送「基本資料確認通知」通知顧客,若有相關問題,歡迎使用24小時智能客服查詢,或請您致電往來分行詢問,或撥打本行客服專線02-21821313按2按0諮詢。
4.
Q: 如何完成定期審查作業?

A:
請顧客依「基本資料確認通知」內容備齊文件後,悉以您所收到之通知函所示之方式擇一辦理


(1)個人戶:線上更新(網路銀行/行動銀行/玉山銀行線上個人基本資料更新平台)、親臨分行、郵寄回函

  (2)非個人戶:親臨分行、郵寄回函


若有相關問題,歡迎使用24小時智能客服查詢,或請您致電往來分行詢問,或撥打本行客服專線02-21821313按2按0諮詢。
5.
Q:
需要準備哪些文件?

A:
(1)個人戶徵提文件:

  ●個人戶顧客身分資料表


●本人身分證件(本國人:國民身分證;外國人:有效身分證明文件,如(1)居留證,或(2)護照及統一證號基本資料表,或(3)入出境許可證及統一證號基本資料表)


●未成年人-本人及法定代理人身分證件(詳細資料說明,請至24小時智能客服輸入「基本資料更新」諮詢)


(2)非個人戶徵提文件:

  ●非個人戶顧客身分資料表

  ●公司/法人/組織章程


●變更事項登記表/主管機關核准文件


●公司股東名冊/出資人名冊或股權/出資結構圖


●負責人/代表人身分證件(本國人:國民身分證;外國人:有效身分證明文件,如(1)居留證,或(2)護照及統一證號基本資料表,或(3)入出境許可證及統一證號基本資料表。)

  ●實質受益人身分證件(本國人:國民身分證/護照/駕照;外國人:護照/居留證/入出境許可證/統一證號基資表)


(3)必要時,除前述徵提文件外,本行會依情形向您徵求其他證明文件。
6.
Q:
個人戶一定要帶原留印鑑嗎?

A:
(1)郵寄回函:請蓋原留印鑑,若於本行有多個帳戶可留存任一原留印鑑。
(2)親臨分行:可憑親簽或原留印鑑辦理,若於本行有多個帳戶可留存任一原留印鑑。
7.
Q:
非個人戶需要帶原留印鑑嗎?

A:
非個人戶可依經濟部登記印鑑/立約印鑑/原留印鑑擇一辦理。
8.
Q:
若不進行定期審查可以銷戶嗎?

A:
可以。


(1)臨櫃:本人攜帶存摺和原留印鑑於營業時間內至鄰近或往來分行辦理。


(2)郵寄:填寫「存款帳戶結清銷戶申請書」/「外幣活期存款帳戶結清銷戶申請書」,郵寄回本行即可銷戶。(帳戶餘額以不超過新臺幣壹拾萬元為限。)
9.
Q:
如配合貴行完成定期審查,相關資料和文件會被用於其他用途?

A:
不會,依「個人資料保護法」及相關規定,本行對顧客資料負有保密之義務及應採取適當之安全措施。因此為保障您的權益,除經您的同意外,本行並不會將您的資料提供予他人且不會進行其他用途。但以下情形不在此限:

  (1)本行依洗錢防制法或資恐防制法對法務部調查局申報或通報。

  (2)主管機關另有規定。
10.
Q:
如果不配合提供資料或完成定期審查,會有什麼影響?

A:
對於未完成定期審查之顧客,本行基於顧客帳戶及交易安全考量,將會依據法令及業務契約約定,暫時停止交易,或暫時停止或終止業務關係(例如:暫時停止帳戶臨櫃及自動化轉出交易)等措施。
11.
Q:
如果我的資料都沒有異動,是不是可以不用完成定期審查呢?

A:
為了您帳戶使用的安全,本行仍需請您協助確認留存於本行之資料是否為最新資訊。

連結附件:銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本及相關規定問答集─民眾篇



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