為協助高資產貴賓對理財規劃有更進一步了解，本行不定期於各財富管理中心舉辦貴賓理財講座，並邀請知名稅務專家李傑克先生針對現行稅務制度與規範，提供最新的稅務規劃與建議，亦獲得蒞場貴賓熱烈迴響。

　　合法節稅與灰色避稅的最大差別，在於合法節稅可高枕無憂，稅法改變前都還來得及(稅法改變不溯及既往，早買早安心)；而灰色避稅則遊走於法令邊緣，隨時都有被主管機關視為違法的可能，因此「合法節稅」絕對比「灰色避稅」更安全。一般被建議的高資產節稅方式包括購買大額保單、創造債務、設投資公司、財產信託、購買公共設施保留地等，但每種方法的困難度差異頗大。

• 購買大額保單
  「寧可用財產的25﹪來繳保險費，也好過用財產的50﹪來繳遺產稅」！藉由指定受益人為子女或其他未來的繼承人，即可因壽險給付免稅，達到將遺產順利以保險金方式，移轉給下一代的目的。由於此種方法簡單、快速，在財富管理領域裡常被視為現存合法中最佳的遺產稅規劃工具，因此廣為大多數高資產顧客採用，本行亦針對此種理財需求推出「智富人生」保險理財專案。

• 財產信託
  將財產交付信託，並採取不特定人信託方式處理，將財產的信託收益指定給未出生的繼承人等方式，因為其稅率只有20%，可以達到節省稅負的目的。此種方式的優點在於簡單、快速，加上許多社會名流也逐漸透過信託架構來進行合法節稅，此新式節稅管道的社會接受度越來越高。

• 購買公共設施保留地
  公設地依法不課徵遺產稅，購入公設地後，只要身後所留現金不足以繳納遺產稅，繼承人即可以低價購入的公設地，按較高的公告現值抵繳遺產稅。但因此種方式的過程經常曠日費時，且適法性及公平性逐漸引起社會關切，故未來透過此方法來進行節稅的可行性仍須持續觀察。

• 創造債務
  生前債務依法可以自遺產總額中扣除，債務愈多，遺產自然就會減少。由於此種方式僅在特殊情況下才便於節稅，因此適用的顧客較少。

• 設投資公司
  將財產經由投資公司的股權買賣過程，移轉給下一代，其證券交易所得可以享有免稅。由於此種方式技術難度偏高，且若非專家協助通常不易完成，故僅有少數特殊情況下才便於節稅。