• 台幣信託
  約定之扣╱入款帳戶限委託人在本行所開立之台幣活期性帳戶（非支存戶），且已申請本行網路銀行使用權限，約定之帳號為網路下單之唯一總帳戶，更改帳號需向本行各營業單位提出書面新申請，並視同變更原網路下單所有交易之扣╱入款 帳號。 
• 外幣信託
  約定之扣╱入款帳戶限委託人在本行所開立之外幣活期性帳戶（非支存戶），且已申請本行網路銀行與外匯電子銀行使用權限，需同時約定一組台幣與外幣帳號，約定之帳號為網路下單外幣信託之唯一總帳戶。
• 委託人依本約定書所交付之信託資金及相關費用，以受託人所指定或同意之幣別為之；信託本金及收益之返還，以委託人交付信託資金之同一幣別（台幣／外幣）為之。信託資金之收付及本益之返還，除外幣信託外，均以新台幣為之。
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受理之信託類別

• 國內基金：單筆、定期定額。（國內債券型基金除外）
• 海外基金：單筆、定期定額。（ETFs及B股基金除外）
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交易時間

• 交易日期依本行系統所設定之營業日為準，臨櫃下單營業時間週一至週五 14:00 截止；網路下單營業時間週一至週五 15:00，截止前視為當日交易，超過則為次一營業日之申請；惟定期定額之申請、款項存入及變更事項申請，需於扣款日前一營業日 營業時間前完成，當次扣款才生效。
• 外幣信託：開放外幣24小時網路下單，交易時間為營業日09:00 -16:00進行即時扣款，其餘時間下單將先執行圈存作業，統一於次一營業日進行扣款。（當日帳務劃分點為15:00，超過則為次一營業日交易）
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交易淨值

• 申購：國內、外基金一般適用當日申購價 ，若特殊系列基金非屬當日申購價，依個別基金公司規範辦理。
• 贖回：國內基金適用次一營業日贖回價；海外基金適用當日贖回價。
• 基金之實際申購、轉換、贖回價有時因各項節日、天災、基金清算、合併等種種因素皆以基金公司回報為準。請參考本行共同基金網站個別基金資料。
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交易匯率

• 單筆信託及定期定額信託之申購匯率依本行下單日系統之掛牌賣出匯率為準。
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費用

• 申購手續費：
  1.一般信託：於本約定書簽訂後，按受託人及基金經理公司/有關發行機構規定於申購時一次給付。
  2.定期定額信託：於本約定書簽訂後，依受託人及基金經理公司/有關發行機構規定，按每月每次信託資金金額之一定比例計付。
• 轉換手續費：
  1.轉換國外基金時，本行將依轉換筆數計收每筆新台幣500元整，另加基金公司外加之轉換費。
  2.轉換國內基金時，本行將依轉換筆數計收每筆新台幣50元整之轉換費，另加基金公司外加之轉換費。
• 贖回手續費：依基金經理公司/有關發行機構所規定之費率計算，由信託資金中扣抵。
• 信託管理費：受託人於委託人終止委託時自贖回款中一併收取，每年信託管理費為信託資金之0.2%，按實際信託月數計收，不滿一個月者按日計算，受託人於委託人終止委託時按各年度費用採累加制，自贖回價款中一併收取，最低收取新台幣壹佰元整(或等值外幣)，依受託人所訂費率及方式計付，如有調整時，自調整時之數為準。
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投資單位數分配

• 同一申購日中倘有多數委託人為同一基金/有價證券之投資運用指示時，受託人得集合各該委託人之資金為共同投資運用，將以該投資總價金向基金經理公司/有關發行機構所購得之單位數分配予委託人；惟分配過程中如有因算數計算無法除盡之剩餘單位數時，將依受託人作業處理原則分配予各委託人。
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單筆申購

• 單筆申購約定扣款帳戶，每日轉出金額上限為 NT$2,000,000 元，於線上進行申購並需完成轉帳手續，此筆申購即視同有效。（此申購金額上限包含台幣信託與外幣信託之交易）
• 單筆申購超過 15:00 進行交易，雖扣款成功但已超過網路下單截止時間，本行於次一營業日進行下單。(臨櫃下單營業時間週一至週五 14:00 截止)
• 外幣信託：開放外幣24小時網路下單，交易時間為營業日09:00 -16:00進行即時扣款，其餘時間下單將先執行圈存作業，統一於次一營業日進行扣款。（當日帳務劃分點為15:00，超過則為次一營業日交易）
• 單筆申購基金將依序逐筆扣款，直至帳戶餘額不足。
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定期定額

• 定期定額每戶每日總申請金額上限為 NT$2,000,000，指定扣款日前一營業日需有足夠款項支付，如扣款不成功則視同當次不投資，若無法扣帳連續達六次，亦視同終止委託，本行得逕於終止委託之當月投資日中止繼續扣帳投資。扣款日適逢例假日將遞延至次一營業日投資，但款項仍需於指定時間內存入帳戶。
• 辦理全部轉換後會繼續扣款轉換後標的，辦理部分轉換則會續扣轉換前標的。
• 委託人指定扣款帳戶內之存款或其本人之信用卡可用餘額不足支付其所指定信託投資之每筆信託金額時，悉依受託人扣款作業處理先後順序為準。
• 扣款帳戶如為綜合存款，若活儲存款不足致動用理財透支額度，由存款人自行負責。
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定期定額異動

• 投資金額、日期、暫停/恢復扣款之變更於扣款日前一營業日之營業時間內辦理完成者，自當次扣款日生效；若否，則自下次扣款日生效。適逢扣款日前一營業日，本行產生傳檔資料前，於當次扣款日即可生效。
• 定期定額相同項目之變更，同一交易日僅能變更一次。
• 委託人得於指定投資繳款日前一個營業日前申請暫停扣款，直到贖回或再辦理恢復扣款日止。
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基金轉換

• 如有任何受益權單位數（或股份）在途中則恕不受理全部轉換。
• 部分轉換之約定：委託人依原始信託資金計算，凡信託資金達新台幣陸仟元/OBU戶為等值美元參仟元整以上時得申請部分轉換，惟轉出之信託資金不得低於新台幣參仟元/OBU戶為等值美元壹佰元整，轉換後之信託資金不得低於新台幣參仟元/OBU戶為等值美元壹佰元整。B股基金只接受全部轉換。（請注意：網路銀行外幣信託之部分轉換金額限制依本行各幣別之規定辦理，請詳交易費用及規定）
• 同一憑證於同一交易日僅能執行一次部份轉換交易。
• 信託基金轉換時，其不同幣別間之兌換，以個別基金經理公司/有關發行機構作業所定之匯率為準。
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基金贖回

• 海外基金贖回之單價依下單當日基金公司之報價／國內基金贖回之單價依次一營業日基金公司之報價（如遇休市則延至次一交易日），海外基金依入款當日本行牌告買入匯率折算新台幣，扣除相關費用後將淨額存入本行委託人本人約定帳戶。
• 如有任何受益權單位數（或股份）在途中則恕不受理轉換、贖回申請，實際庫存明細以本行帳載為憑。
• 部分贖回之約定：委託人依原始信託資金計算，凡投資信託資金達新台幣陸仟元/OBU戶為等值美元參仟元整以上時得申請部分贖回，惟贖回之信託資金不得低於新台幣參仟元/OBU戶為等值美元壹佰元整，贖回後之信託資金不得低於新台幣參仟元/OBU戶為等值美元壹佰元整。B股基金只接受全部贖回（請注意：網路銀行外幣信託之部分贖回金額限制依本行各幣別之規定辦理，請詳交易費用及規定）
• 同一憑證於同一交易日僅能執行一次部份贖回交易。
• 委託人辦理贖回手續後，原信託契約視同終止。定期定額辦理全部贖回手續後，不再進行扣款投資。
• 贖回入款日：國內基金約3至9個工作日；國外基金約3至10個工作日。
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B股基金轉換及贖回

• 每次只接受申請基金單位數之全部轉換或全部贖回。
• 轉換手續費：本行：每筆NTD500。基金公司：不再外收/內扣。
• 同一檔基金，採先進先出。
• B股僅能轉B股，不得轉入A股基金。
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信託基金之收益分配

• 本行於收到基金經理公司/有關發行機構之收益分配款項，除另有約定外，應扣除相關費用及稅款後，依分配基準日委託人所得享有之信託財產權益比例計分配予委託人；並將淨額轉入委託人指定於本行本人存款帳戶內，收益分配作業期間或該指定帳戶無法存入時，由受託人代為保管，保管期間該款項不予計息。
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基金憑證

• 本項共同基金網路交易將不製發信託憑證。
• 持有信託憑證之委託人請至各營業單繳回實體憑證後，基金可於網路銀行辦理轉換、贖回、定期定額 異動等交易。
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對帳單寄送

• 本行接獲基金經理公司/有關發行機構交易確認通知後辦理分配作業，您即可自網路銀行中隨時進行投資損益查詢。
• 帳單設定及變更方式：自《基金櫃檯》之「基金帳單服務」項目中設定。
• 書面帳單寄送時點於每月15日左右寄送；電子帳單於您每次進行下單、本行分配作業及每月15日寄送。
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信託證明申請

• 請攜帶原留印鑑洽分行辦理。
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扣入款帳戶、印鑑、身分字號及通訊地址變更

• 請攜帶原留印鑑、身分證及存摺洽分行辦理。
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約定事項

• 本注意事項未規定事宜悉依本行「電話銀行╱網路銀行使用、註銷　申請暨約定書」、「辦理指定用途信託資金投資共同基金信託契約總約定書、電話語音暨電腦網路委託辦理指定用途信託資金投資共同基金約定書」、「外匯電子銀行使用/變更/註銷申請書」及相關法令之規定辦理。
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服務專線

• 客服中心24小時服務專線0800-30-1313/(02)2182-1313。
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停損停利設定說明

• 本項停損停利設定功能係由投資人自行操作，未來基金投資之淨值、折算現值等資料，僅供參考，另各家郵件伺服器收發E-mail機制並不相同，使用者不能以未收到或較晚收到E-mail等上述理由為由而要求本行賠償損失。
• 若出現明顯不合理投資損益，可於玉山網頁先行確認基金淨值與當時匯率，並請於營業時間來電查詢確認。
• 停損停利點請輸入整數，最大整數值為999。
• 當投資報酬率大於停利點或小於停損點時，系統提供E-mail通知；
  例如:
  *停利點10% 停損點5% 即表示投資報酬率大於10% 或小於5% 時做警示
  *停利點–5% 停損點–10% 即表示投資報酬率大於–5% 或小於–10%時警示
  *停利點–10% 停損點–5% 即表示此功能衝突無法輸入
• 「未設定」代表停止此筆信託編號之E-mail停損停利服務。
• 通知方式：
  (1)「每日都通知」表示只要報酬率符合您所設定的條件，本行將於營業日每日以Email通知您，
  　　直到您取消該基金的警示功能為止。
  (2)「只通知一次」表示當報酬率達到您所設定的條件時，本行將於營業日以Email通知您一次，
  　　通知過後該基金的警示功能將關閉，您必須重新設定才會再度接獲警示通知。
  (3) 收到通知後，若欲辦理贖回，請由基金平台辦理贖回交易。
• 系統以營業日每日下午之最新淨值判斷是否已達停損停利點。
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基金短線交易同意條款說明

• 自97/01/01起，凡新申購或轉入富蘭克林美國註冊基金之投資人，需簽署基金短線交易同意條款後，方可進行新申購或轉入該基金，洽分行辦理。
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定期定額大樂扣-玉山有約方案說明

• 本方案適用對象為定期定額新申購者，並簽署「定期定額大樂扣-玉山有約方案基金申購暨特約事項書(TF021)」，辦理方式限臨櫃及網路申購(語音下單無法受理)，其餘交易方式依現行作業規範辦理。(信用卡扣帳不適用此方案)
• 本方案適用於特定金錢信託國內/外基金(台外幣信託)，不含ETFs、國內類貨幣型基金及Ｂ股基金。
• 本方案經參加後即不得變更為一般定期定額或其他專案。
• 本方案限「全部轉換」、「全部贖回」及「部分贖回」，惟不開放「部分轉換」交易。
• 參加本方案後得變更扣款金額，惟不得少於定期定額最低申購金額，扣款次數亦可變更，並依同一信託編號累計，不得合併計算。
• 本方案適用之「申購手續費折數」依每次標的基金實際扣款金額判定計算。
• 如辦理全部轉換交易後，該筆信託編號將依轉換後實際扣款標的決定適用費率。
  
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網路/語音基金申購額度說明

• 透過本行網路/語音系統，台幣信託單筆申購基金，單日每筆申購額度為1,000萬。
• 透過本行網路/語音系統，台幣信託單筆申購基金，單日總申購額度合計為2,000萬。
  
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