| 壹、 | 財富管理顧客之定義 |
| 於玉山銀行往來資產達新台幣一百萬元(含)以上者，即可享受本行財富管理服務。
往來資產之範圍包括：台、外幣存款、債券、基金(含貨幣型、債券型、股票型、平衡型等)、結構型商品及保險(以保費金額計算)等理財商品之投資總額。 |
| 貳、 | 顧客應配合事項 |
| 顧客資料提供是否充分確實，將影響本行對於顧客風險承受度之判斷及建議資產配置之適配與否，敬請配合提供相關資料，並於資料異動時主動通知本行更新。 |
| 參、 | 本行提供之服務與商品 |
| 一、 | 本行財富管理業務(以下簡稱本業務)提供顧客個人化的綜合理財服務及全方位理財諮詢。透過風險屬性之評估，深入了解顧客投資理財需求，給予資產配置建議及完整豐富的商品選擇。 |
| 二、 | 本行提供各項商品建議，均將秉持客觀公正之精神，詳細說明商品內容及可能涉及之風險；為確保顧客權益，針對特定商品，另將提供「商品說明書」、「風險告知檢核表」及「顧客權利義務重要告知事項」等文件，由理財專員逐項向顧客解說，請顧客於確認瞭解無誤後，於書面資料簽章同意，以供本行及顧客留存備查。 |
| 肆、 | 各項費用收取方式 |
| 各項服務及商品之手續費或其他費用之收取方式，均清楚揭露於商品說明書或申購表單中。 |
| 伍、 | 有關其他機構發行商品應注意事項 |
| 一、 | 本行以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠信原則執行財富管理業務，並依據顧客風險承受度行銷適當之商品或投資組合。 |
| 二、 | 顧客於決定投資前，請詳閱其相關資料及規定，並瞭解該投資之風險（包括投資本金之損失、匯率變動、價格波動及政治風險等）。 |
| 三、 | 商品以往之績效不代表未來的投資表現，且是基於顧客獨立之判斷而選定為此項投資。於本行投資所產生之資本利得、孳息等悉數歸顧客享有，其投資風險、費用及稅賦亦悉由顧客負擔。本行不負責投資理財商品之盈虧，亦不保證投資理財商品之本金或其收益。顧客申購特定商品乃顧客投資之款項，並非存款，亦非中央存款保險公司理賠的項目。 |
| 陸、 | 各類對帳單寄發 |
| 本行將依顧客所投資商品之類別與方式，由本業務專責部門或適當之單位定期寄發對帳單，顧客亦可向本行申請網路銀行服務，隨時透過網路查詢投資損益及交易明細。
玉山銀行網路銀行http://www.esunbank.com.tw/ |
| 本行定期寄發各類對帳單之頻率與時間 | 內容 | 寄發時間 | | 綜合對帳單 | 顧客於本行所投資之基金(包含國內與海外基金)、玉山精選環宇集合管理運用帳戶、本行代銷之連動債及國內結構型商品 | 每月十五日左右 | | 信託業務對帳單 | 運用狀況報告書內容包括「信託資本」、「信託費用」、「受益人分配」、「信託資產負債表」等項目 | 每月十日前寄發予委託人 | | 投資型保單對帳單 | 保單帳戶報告中有「投資明細」、「投資相關匯率資料」等資訊，並對相關重要資訊與其他說明有所揭露 | 每年一、四、七、十月由保誠人壽直接寄發予顧客 |
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| 柒、 | 顧客申訴之處理程序 |
| 一、 | 受理申訴之程序 |
| | (一) | 顧客對本行本業務之處理提出質疑時，由受理單位聯繫原辦理業務單位負責之理財專員或管理人員負責出面了解，並詳細說明 |
| | (二) | 顧客如仍存疑，可提出申訴（口頭、電話或書面），受理單位將依申訴事件性質分送原辦理之業務單位調查處理並依內部程序將紛爭事由詳實記載並依權責通報相關單位 |
| | (三) | 所有本業務之顧客申訴本行應本誠信儘速解決，若因交易之複雜性或向其他單位借閱交易單據而無法即時向顧客說明者，應先聯繫顧客告知所需調查時間。調查單位應仔細了解紛爭所產生之原因，以期於最短時間提供顧客詳盡說明，圓滿解決紛爭。 |
| | (四) | 顧客以電話申訴者，請撥服務專線：02-2175-1313分機8900；顧客以書面提出申訴者，請寄至：台北市松山區105民生東路三段115號13樓玉山銀行，並請註明「財富管理業務申訴」。 |
| 二、 | 回應申訴之程序 |
| | 客戶申訴案件於調查後，應由原辦理業務單位或受理單位將處理結果以電話或與顧客當面洽談等方式解說釋疑。 |
| 三、 | 適當調查申訴之程序 |
| | (一) | 為加強本行服務品質，受理單位得將爭議事項轉知各相關單位及分行，改進作業方式，以避免同類型事件之發生。 |
| | (二) | 本行辦理顧客申訴之人員，對於經辦紛爭事件之顧客資料，除依法令接受必要之查詢外，應予保密。 |
| 捌、 | 本行推介、銷售其他機構發行之商品予顧客時，若有關行銷不實商品或未善盡風險預告之爭議責任，顧客可循上述申訴之處理程序提出質疑，本行必盡適當調查與回應申訴及相關責任。 |
| 玖、 | 除法令另有規範外，本行得隨時修改本權益手冊之相關約定。相關變更經本行於營業廳、網站公告或以掛號信函通知即生效。顧客可至各營業單位領取相關資料。 |