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玉山台大分行 E.Sun Bank NTU BranchFintech Lab 金融創新實驗場域 x 雙語分行

地址:106 台北市大安區羅斯福路四段一號(台大禮賢樓1F)

電話:(02) 2368-1313

常見 Q&A

Q1:開戶需要帶什麼?

適用對象:年滿20歲、無本行帳戶、三個月內無本行銷戶紀錄

  • 實體分行開設帳戶:攜帶雙證件(1. 身分證 2. 健保卡、學生證或駕照)與新臺幣1,000元,印章可不用攜帶,本人至鄰近玉山銀行分行辦理。
  • 線上開通數位帳戶(無存摺):準備雙證件正本與讀卡機還有您的手機,使用桌電/筆電點選線上開戶,並下載開戶元件,選擇自然人憑證。
點我了解數位帳戶與一般帳戶有什麼差異

Q2 :未滿20歲可以開戶辦卡嗎?

可以。開戶人與父母其中一人攜帶開戶人雙證件(若未成年人無身分證,可以戶口名簿替代),以及父母雙方的身分證,還有新臺幣1,000元與沒來辦理那方的法定代理人同意書(可至分行索取),若父母雙方一同來就不用同意書,一起至鄰近分行辦理開戶。開戶後也會取得簽帳金融卡,可使用此卡提款、消費。

Q1:如何使用此卡消費?

任何具刷卡功能(MasterCard/Visa)的商店即可刷此卡,消費金額會直接從帳戶扣除。P幣回饋需搭配Pi 拍錢包APP使用。至Pi 拍錢包APP綁定此卡在指定通路消費,手機使用App就可出示付款碼結帳,不用攜帶卡片與錢包。也可綁定其他行動支付使用(如:玉山Wallet、街口支付等等)。

點我了解玉山 Pi 拍兔簽帳金融卡優惠與指定通路

Q2 :如何開啟悠遊卡自動加值?限制有哪些?

  • 首次開啟需至超商或捷運站的悠遊卡加值機(AVM)。
    簽帳金融卡在捷運、貓空纜車、台鐵、高鐵及停車場等設備,並無提供自動加值服務,當卡片餘額不足時,需以現金加值或至悠遊卡加值機(AVM)自動加值後再進行扣款消費。
  • 自動加值有什麼限制。
    每天最多可進行6 次自動加值,每次500 元。每筆消費金額上限為新臺幣1,000 元,每日悠遊卡扣款消費交易限額為新臺幣3,000 元。

Q1 :如何投資基金?有哪些方式?

  • 投資方式:
    單筆金額投資建議根據市場趨勢尋找購買的時機。
    定期定額投資每個月在固定日期以固定金額投資基金,最低每月NT3000元起。相對不用考量進場時機,平均投資成本也較低。
  • 投資基金之前可先了解基金運作方式、優點和風險、獲利來源和投資方式,再進一步了解基金的種類和相關名詞解釋,另外可藉由影片教學讓你透過簡單3步驟跨出理財第一步。
點我看基金投資步驟

Q2 :申購基金有什麼條件限制?

  • 須簽署信託總約、完成風險承受等級評估(KYC)。若開戶時未完成此兩項手續,可於網路/行動銀行或是至分行臨櫃辦理。
  • 須根據KYC評估結果選擇基金投資標的。例:若你為穩健型(RR1-RR3),就無法申購RR4及RR5的基金。此評估隨時可登入網路/行動銀行重新測試。下表為基金風險報酬等級表:
投資人類型 積極型 成長型 穩健型 保守型
可投資基金風險報酬等級 RR1-RR5 RR1-RR4 RR1-RR3 RR1-RR2

Q3 :投資基金有哪些風險?

市場風險 匯率風險 利率風險 信用風險
投資標的之地區、市場產生波動時,就會影響基金淨值。不同時間點買入基金,淨值與報酬率就會因此有所不同,是基金投資的主要風險 境外基金以外幣為計價單位,申購及贖回時,會因匯率差異產生匯兌損失。 利率上漲或下跌時所帶來的損失,其中債券型基金會受到較直接的影響。 投資標的違約時,將影響基金預期收益或配息。

Q4 :投資人要負擔哪些費用?

手續費 管理費(經理費) 保管費 信託保管費
申購
每次購買都要付,股票型約2%〜3%、債券型約1.5%〜2%,各基金有所不同,不時有折扣及優惠方案。
持有期間
基金經理公司投資、營運、管理的支出,會從基金淨值自動扣除。
持有期間
支付給基金保管機構的支出,會從基金淨值自動扣除。
贖回
贖回時依信託本金,並按照投資期間收取(各年度費用採累加制),將從贖回款直接扣除。
點我看詳細說明與其他費用

Q1 :買入賣出是什麼?現金匯率、即期匯率差在哪?

  • 買入=銀行從客戶買回外幣(將外幣換成台幣的匯率)。
    賣出=銀行將外幣賣給客戶(將台幣換成外幣的匯率)。
  • 現金匯率=現鈔交易的匯率,例如:拿台幣現鈔到銀行換美金現鈔。
    即期匯率=看不到實際鈔票,用帳戶進行交易的匯率。例如:在網銀買賣外幣。

Q2 :提領外幣有哪些方式?

  • 玉山銀行外幣ATM:
    1. 使用玉山提款卡從本行外幣帳戶提領(最划算!)。
    2. 使用玉山提款卡從本行台幣帳戶提領。
    3. 使用他行提款卡從他行台幣帳戶提領(跨行手續費$5)。
  • 臨櫃辦理:以台幣現鈔兌換或是透過網銀換匯後,再從外幣帳戶提領。
點我看詳細說明與其他費用

Q3 :如何投資外幣?

Q4 :如何線上匯款到國外?

  • Step 1 (僅首次需要): 到分行約定匯款帳號與網銀匯款功能,須攜帶本人身分證、護照及轉出帳戶之原留印鑑至櫃檯辦理,完成英文戶名、英文地址及匯出受款人資料設定。
  • Step 2 : 登入網銀/行動銀行,即可線上匯款外幣。

Q1 :我符合申請資格嗎?

  • 適用對象:本國國民,出國修讀符合教育部採認規定之國外大學校院碩、博士學位,並符合下列要件:
    1. 留學生於我國高級中等學校或大專校院其中之一教育階段畢業。
    2. 家庭年收入在200萬元以下或留學生本人及其兄弟姊妹有兩人以上出國留學。

共同基金投資警語
各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,本行及基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本行及基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用等)已揭露於基金公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站境外基金資訊觀測站 查閱。基金並非存款,基金投資非屬存款保險承保範圍投資人需自負盈虧。基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,其中可能之最大損失為全部信託本金。投資人應依其自行判斷進行投資。

「基金e指選」所提供之資訊僅供參考用途。本行當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本行並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,應審慎衡量本身之需求及投資風險,並就投資結果自行負責。未經本行許可,相關資料及訊息不得逕行抄錄、翻印或另作派發。

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定期定額投資警語
投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

謹慎理財 信用無價

信用卡循環利率:5.88%-15%(依本行電腦評等而訂,基準日:2015/9/1)預借現金手續費(依預借現金約定結付幣別區分):預借現金金額x3.5%+(新臺幣100元/3.5美元/350日圓/2.5歐元) 。其他相關費率依本行網站及申請書公告

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